1. 资金来源关注的是这笔具体 CBI 资金
银行余额只能证明钱存在，不能证明钱从哪里来。资金来源审查会追踪用于捐款或投资的具体金额，从其合法来源进入账户，再进入项目认可的付款渠道。
2. 工资与储蓄
对受薪申请人来说，劳动合同、工资单、报税记录和银行流水可以显示财富如何逐年积累。如果申请前突然出现大额存款，则需要单独解释。长期储蓄如果有连续交易记录，会比最后一刻重新拼凑证据更容易证明。
3. 企业收入与分红
企业主可能需要公司注册文件、股东记录、经审计账目、税务申报、分红决议和银行证明。目标是把公司合法产生、可供申请人支配的利润，与个人实际用于 CBI 的资金连接起来。
4. 出售企业或房地产
如果申请人能提供资产所有权历史、已签署销售协议、结算或交割记录、适用的税务证明以及银行收款记录，资产出售可以形成非常清晰的资金来源链。当局也可能进一步询问当初购买该资产的钱来自哪里。
5. 继承与赠与
继承可以通过遗嘱认证、遗产记录和银行转账证明。赠与则需要证明赠与人资金本身的合法来源，以及其与申请人的关系。使用赠与并不会消除解释赠与人如何取得这些资金的需要。
6. 贷款与第三方融资
有些项目或资产路径会限制融资，或要求合资格资本真正由申请人承担风险。例如，格林纳达曾公开打击获批项目中的非法业主融资和折价安排。借款前，应确认融资结构本身是否被允许。
7. 加密资产同样需要法币历史
允许使用 Bitcoin 或 USDT 的路径，并不会取消反洗钱审查。申请人应准备交易所账户、钱包所有权、交易历史，以及最初产生这些加密资产的合法法币来源或商业活动证明。区块链可追踪性往往增加证据，而不是减少证据需求。
8. 转账前先建立完整证据链
把资金从起点到终点完整画出来：产生资金的事件、税务或会计记录、收款账户、中间转账以及最终项目付款。尽量避免没有必要的账户跳转。清晰的资金轨迹能够减少问题，也让银行和政府尽职调查团队更容易核实整个财务故事。
9. 建立完整、可追溯的申请记录
资金来源链应能从创造财富的事件一路追踪到项目汇款。例如，房产出售应连接销售合同、银行入账、后续账户流动以及最终汇款。文件之间越少无法解释的跳跃，审查越容易。
如果资金经过公司、亲属或多种货币，应解释每一次转账的法律原因并保留支持材料。试图通过省略中间步骤来“简化”一段复杂但合法的历史，反而可能让最终付款更难解释。
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