1. Nguồn tiền là câu hỏi về chính khoản tiền dùng cho CBI
Số dư ngân hàng chứng minh tiền tồn tại; nó không chứng minh tiền đến từ đâu. Việc kiểm tra nguồn tiền theo dõi khoản cụ thể dùng cho đóng góp hoặc đầu tư từ nguồn gốc hợp pháp, vào tài khoản và rồi đến kênh thanh toán được chương trình chấp nhận.
2. Lương và tiền tiết kiệm
Với người làm công ăn lương, hợp đồng lao động, phiếu lương, tờ khai thuế và sao kê ngân hàng có thể cho thấy tài sản tích lũy theo thời gian. Một khoản tiền lớn bất ngờ ngay trước khi nộp cần giải thích riêng. Tiết kiệm dài hạn dễ chứng minh hơn khi lịch sử giao dịch rõ ràng thay vì phải dựng lại vào phút cuối.
3. Thu nhập kinh doanh và cổ tức
Doanh nhân có thể cần giấy đăng ký công ty, hồ sơ cổ đông, báo cáo đã kiểm toán, tờ khai thuế, nghị quyết chia cổ tức và bằng chứng ngân hàng. Mục tiêu là nối lợi nhuận công ty hợp pháp thuộc về người nộp đơn với số tiền cá nhân dùng cho CBI.
4. Bán doanh nghiệp hoặc bất động sản
Giao dịch bán có thể tạo chuỗi nguồn tiền rõ nếu người nộp đơn cung cấp lịch sử sở hữu, hợp đồng bán đã ký, hồ sơ thanh toán hoặc hoàn tất, bằng chứng thuế khi liên quan và chứng từ ngân hàng nhận tiền. Cơ quan chức năng cũng có thể hỏi tiền mua tài sản ban đầu đến từ đâu.
5. Thừa kế và quà tặng
Thừa kế có thể chứng minh bằng hồ sơ di sản, quyết định thừa kế và chuyển khoản ngân hàng. Quà tặng cần bằng chứng về nguồn tiền hợp pháp của người tặng và quan hệ với người nộp đơn. Quà tặng không loại bỏ nhu cầu giải thích người tặng đã có số tiền đó bằng cách nào.
6. Khoản vay và tài trợ của bên thứ ba
Một số chương trình hoặc lộ trình tài sản hạn chế tài trợ hoặc yêu cầu vốn đủ điều kiện phải thực sự chịu rủi ro từ người nộp đơn. Grenada, chẳng hạn, đã công khai xử lý tài trợ chủ đầu tư và giảm giá trái phép trong các dự án được phê duyệt. Trước khi vay, hãy xác nhận cấu trúc tài trợ được phép.
7. Giao dịch tiền mã hóa vẫn cần lịch sử tiền pháp định
Lộ trình chấp nhận Bitcoin hoặc USDT không loại bỏ kiểm tra chống rửa tiền. Người nộp đơn nên chuẩn bị hồ sơ tài khoản sàn, quyền sở hữu ví, lịch sử giao dịch và hoạt động tiền pháp định hoặc kinh doanh hợp pháp đã tạo ra tài sản mã hóa. Tính minh bạch của blockchain có thể bổ sung bằng chứng chứ không làm giảm nhu cầu giải trình.
8. Xây chuỗi bằng chứng trước khi chuyển tiền
Lập sơ đồ tiền từ nguồn gốc đến đích: sự kiện tạo tiền, hồ sơ thuế hoặc kế toán, tài khoản nhận, các bước chuyển trung gian và thanh toán cuối cùng cho chương trình. Tránh chuyển qua quá nhiều tài khoản không cần thiết. Chuỗi rõ ràng có thể giảm câu hỏi và giúp cả ngân hàng lẫn nhóm thẩm tra chính phủ dễ xác minh câu chuyện tài chính.
9. Xây hồ sơ sẵn sàng cho kiểm toán
Xây chuỗi nguồn tiền có thể theo dõi từ sự kiện tạo tài sản đến khoản chuyển cho chương trình. Ví dụ, nối việc bán bất động sản với hợp đồng bán, chứng từ ngân hàng nhận tiền, các lần chuyển tiếp theo và khoản chuyển cuối cùng. Càng ít bước nhảy không được giải thích giữa các tài liệu thì hồ sơ càng dễ xem xét.
Nếu tiền đi qua công ty, người thân hoặc nhiều loại tiền tệ, hãy giải thích lý do pháp lý của mỗi lần chuyển và lưu chứng từ hỗ trợ. Cố “đơn giản hóa” một lịch sử phức tạp nhưng hợp pháp bằng cách bỏ qua bước trung gian có thể khiến khoản thanh toán cuối cùng khó giải trình hơn chứ không dễ hơn.
Đang lên kế hoạch cho chuyến đi?
So sánh lựa chọn chuyến bay và ưu đãi du lịch với SY.com.
Tìm chuyến bay