1. Fon kaynağı belirli CBI parasıyla ilgilidir
Banka bakiyesi paranın mevcut olduğunu gösterir; nereden geldiğini göstermez. Fon kaynağı incelemesi, katkı veya yatırımda kullanılacak belirli tutarı hukuka uygun kaynağından hesaba, oradan da programın onaylı ödeme kanalına kadar takip eder.
2. Maaş ve birikimler
Maaşlı başvuru sahiplerinde iş sözleşmeleri, bordrolar, vergi beyannameleri ve banka ekstreleri birikimin zaman içinde oluştuğunu gösterebilir. Başvurudan kısa süre önce görülen büyük bir para girişi ayrıca açıklanmalıdır. Uzun vadeli tasarruflar, işlem geçmişi görünür olduğunda son anda yeniden oluşturulan açıklamalardan daha kolay belgelenir.
3. Ticari gelir ve temettüler
Girişimciler şirket tescil belgeleri, ortaklık kayıtları, denetlenmiş finansal tablolar, vergi beyannameleri, temettü kararları ve banka kanıtları sunmak zorunda kalabilir. Amaç, şirkette hukuken başvuru sahibine dağıtılabilir kârı CBI için kullanılan kişisel fonla ilişkilendirmektir.
4. Şirket veya gayrimenkul satışı
Başvuru sahibi mülkiyet geçmişini, imzalı satış sözleşmesini, kapanış veya ödeme kayıtlarını, gerektiğinde vergi kanıtını ve banka tahsilatını sunarsa satış temiz bir fon kaynağı zinciri oluşturabilir. Yetkililer ilk varlığın satın alınmasında kullanılan paranın kaynağını da sorabilir.
5. Miras ve hediyeler
Miras, veraset işlemleri, tereke kayıtları ve banka transferleriyle belgelenebilir. Hediyelerde bağışçının fonunun hukuka uygun kaynağı ve başvuru sahibiyle ilişkisi kanıtlanmalıdır. Hediye, bağışçının parayı nasıl edindiğini açıklama zorunluluğunu ortadan kaldırmaz.
6. Krediler ve üçüncü taraf finansmanı
Bazı programlar veya varlık yolları finansmanı kısıtlar ya da uygun sermayenin gerçekten başvuru sahibinin riskinde olmasını ister. Örneğin Grenada, onaylı projelerde yasa dışı satıcı finansmanı ve indirimlere karşı kamuya açık biçimde işlem yapmıştır. Borçlanmadan önce finansman yapısının izin verildiğini doğrulayın.
7. Kripto işlemlerinde itibari para geçmişi de gerekir
Bitcoin veya USDT kabul eden bir yol, kara para aklamayla mücadele incelemesini ortadan kaldırmaz. Başvuru sahiplerinin borsa hesaplarını, cüzdan sahipliğini, işlem geçmişini ve kripto varlıkları yaratan hukuka uygun itibari para veya ticari faaliyeti belgelemesi beklenmelidir. Blokzincir görünürlüğü kanıtı azaltmak yerine artırabilir.
8. Transferden önce kanıt zincirini kurun
Parayı kaynaktan hedefe haritalayın: kaynağı yaratan olay, vergi veya muhasebe kaydı, parayı alan hesap, ara transferler ve son program ödemesi. Gereksiz hesap atlamalarından kaçının. Açık bir iz, hem bankaların hem de devlet uygunluk incelemesi ekiplerinin mali anlatıyı doğrulamasını kolaylaştırabilir.
9. Denetime hazır başvuru kaydı oluşturun
Serveti yaratan olaydan program transferine kadar takip edilebilecek fon kaynağı zinciri kurun. Örneğin gayrimenkul satışını satış sözleşmesine, banka tahsilatına, sonraki hesap hareketlerine ve nihai havaleye bağlayın. Belgeler arasında açıklanmamış ne kadar az sıçrama varsa dosyanın incelenmesi o kadar kolaydır.
Para şirketler, akrabalar veya birden fazla para birimi üzerinden geçtiyse her transferin hukuki nedenini açıklayın ve destekleyici kayıtları saklayın. Karmaşık ama meşru geçmişi ara adımları atlayarak basitleştirmeye çalışmak, nihai ödemeyi açıklamayı kolaylaştırmak yerine zorlaştırabilir.
Seyahatinizi mi planlıyorsunuz?
SY.com ile uçuş seçeneklerini ve seyahat fırsatlarını karşılaştırın.
Uçuş ara