1. Sumber dana berfokus pada uang CBI yang spesifik
Saldo bank membuktikan uang itu ada; saldo tidak membuktikan asalnya. Pemeriksaan sumber dana mengikuti jumlah tertentu yang digunakan untuk kontribusi atau investasi, dari asalnya yang sah ke rekening pemohon lalu ke saluran pembayaran program yang disetujui.
2. Gaji dan tabungan
Untuk pemohon bergaji, kontrak kerja, slip gaji, laporan pajak, dan rekening bank dapat menunjukkan akumulasi dari waktu ke waktu. Setoran besar yang tiba-tiba menjelang permohonan membutuhkan penjelasan tersendiri. Tabungan jangka panjang lebih mudah didokumentasikan jika riwayat transaksi terlihat daripada direkonstruksi pada saat terakhir.
3. Pendapatan usaha dan dividen
Pengusaha mungkin perlu dokumen pendaftaran perusahaan, catatan pemegang saham, laporan keuangan yang diaudit, laporan pajak, keputusan dividen, dan bukti bank. Tujuannya adalah menghubungkan laba perusahaan yang secara sah tersedia bagi pemohon dengan dana pribadi yang digunakan untuk CBI.
4. Penjualan usaha atau properti
Penjualan dapat menciptakan jejak sumber dana yang jelas jika pemohon menyediakan riwayat kepemilikan, perjanjian penjualan yang ditandatangani, catatan penyelesaian transaksi, bukti pajak jika relevan, dan bukti penerimaan bank. Otoritas juga dapat menanyakan dari mana uang pembelian aset awal berasal.
5. Warisan dan hadiah
Warisan dapat didokumentasikan dengan probate, catatan harta warisan, dan transfer bank. Hadiah memerlukan bukti sumber dana sah pemberi serta hubungan dengan pemohon. Hadiah tidak menghilangkan kebutuhan menjelaskan bagaimana pemberi memperoleh dana tersebut.
6. Pinjaman dan pembiayaan pihak ketiga
Sebagian program atau jalur aset membatasi pembiayaan atau mengharuskan modal yang memenuhi syarat benar-benar berasal dari dan berisiko pada pemohon. Grenada, misalnya, secara terbuka mengambil tindakan terhadap pembiayaan pemilik dan diskon ilegal dalam proyek yang disetujui. Sebelum meminjam, konfirmasikan bahwa struktur pembiayaan diperbolehkan.
7. Transaksi kripto juga membutuhkan riwayat fiat
Jalur yang menerima Bitcoin atau USDT tidak menghapus pemeriksaan anti pencucian uang. Pemohon sebaiknya siap mendokumentasikan akun bursa, kepemilikan dompet, riwayat transaksi, serta fiat atau aktivitas bisnis yang sah yang menghasilkan aset kripto tersebut. Transparansi blockchain dapat menambah bukti, bukan menguranginya.
8. Bangun rantai bukti sebelum mentransfer
Petakan uang dari asal ke tujuan: peristiwa sumber, catatan pajak atau akuntansi, rekening penerima, transfer perantara, dan pembayaran akhir ke program. Hindari perpindahan rekening yang tidak perlu. Jejak yang jelas dapat mengurangi pertanyaan dan membuat narasi keuangan lebih mudah diverifikasi oleh bank maupun tim uji kelayakan pemerintah.
9. Bangun catatan permohonan yang siap diaudit
Bangun rantai sumber dana yang dapat diikuti dari peristiwa yang menghasilkan kekayaan sampai transfer ke program. Misalnya, hubungkan penjualan properti dengan kontrak penjualan, penerimaan bank, perpindahan berikutnya antar rekening, dan pengiriman akhir. Semakin sedikit lompatan yang tidak dijelaskan antar dokumen, semakin mudah berkas ditinjau.
Jika uang melewati perusahaan, kerabat, atau beberapa mata uang, jelaskan alasan hukum setiap transfer dan simpan dokumen pendukungnya. Mencoba menyederhanakan riwayat yang kompleks tetapi sah dengan menghilangkan langkah perantara justru dapat membuat pembayaran akhir lebih sulit, bukan lebih mudah, untuk dibenarkan.
Sedang merencanakan perjalanan?
Bandingkan pilihan penerbangan dan penawaran perjalanan di SY.com.
Cari penerbangan