1. 个人被列入制裁名单是最明确的问题
如果申请人受到适用的资产冻结，或法律禁止向其提供资金或经济资源，那么合资格投资本身就可能无法合法处理。投资入籍主管机构也可以把制裁风险视为资格或安全问题。换一本护照不会改变被列名人士的法律身份。
2. 所有权和控制关系也会延伸制裁风险
如果用于产生或转移投资资金的公司由受制裁个人或实体拥有、控制，也可能受到限制。准确测试取决于具体制裁制度和金融机构。公司结构图应清楚显示最终所有权，让银行和顾问在尝试转账前就识别问题。
3. 银行可能按照比法律最低要求更严格的标准拒绝交易
即使某笔付款严格来说并未被法律禁止，代理银行也可以根据自身风险政策拒绝涉及特定司法管辖区、货币或机构的转账。CBI 申请人应尽早确认付款路径。为了绕开银行审查而通过无法解释的第三方转钱，会制造更严重的资金来源问题。
4. 项目的国籍限制可能与制裁重叠，但两者独立
政府可以禁止某国公民申请，而这些人并不一定人人受到个人制裁；反过来，一名受制裁个人也可能持有通常合资格的国籍。因此，申请需要分别核查项目资格限制、制裁名单以及合资格付款所使用的银行渠道。
5. 家庭成员和商业伙伴也可能重要
制裁筛查经常会延伸到配偶、实际受益所有人、密切商业伙伴以及与财富来源有关的实体。申请人应披露相关关系，而不要假设尽职调查只停在主申请人身上。即使收取赠与的人没有被列名，来自受制裁亲属的付款仍可能有问题。
6. 制裁变化往往比国籍法律更快
制裁名单可能新增、修改或删除，而且与 CBI 项目自己的立法周期几乎没有关系。通过初步预筛的案件，也可能在获批或付款前遇到新的限制。重大转账前应重新筛查相关各方；情况变化时按授权代理人的指示处理。
7. 不要试图掩盖付款来源
更换汇款人姓名、把资金绕经无关公司，或省略实际受益所有人以求转账成功，可能同时制造规避制裁和洗钱方面的疑虑。如果一笔合法付款被拦截，应取得专业制裁法律意见，而不是自己设计规避路线。
8. 把制裁审查作为整条交易链的检查
把主申请人、受抚养人、如有的赠与人、所拥有公司、资产出售交易对手、汇款银行、中间银行以及投资收款方全部画进一条链。问题可能出现在其中任何位置。对于与受严格限制司法管辖区存在商业或家庭联系的申请人，递交前进行制裁审查尤其有价值。
9. 所有权和控制规则使实体筛查不可或缺
制裁风险并不限于某个名字是否直接出现在公开名单上。根据相关制度，被受制裁人士拥有或控制的实体也可能受到限制，而银行还可能采用更广泛的内部政策。拥有公司的申请人因此应梳理股东、控制人、关键交易对手以及 CBI 资金经过的银行。如果财富来自与具有制裁风险实体有关的出售或分红，应在尝试交易前取得专业意见。改变付款路线或改由另一个家庭成员付款，并不能把被禁止的来源“洗干净”，反而可能新增隐瞒问题。
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