1. L’inserimento personale in un elenco è il problema più chiaro
Se un richiedente è soggetto a un congelamento dei beni applicabile o a un divieto di mettere a disposizione fondi o risorse economiche, l’investimento può essere giuridicamente impossibile da processare. L’unità per la cittadinanza può inoltre trattare l’esposizione a sanzioni come un problema di ammissibilità o sicurezza. Un passaporto diverso non elimina l’identità giuridica della persona inserita nell’elenco.
2. Proprietà e controllo possono estendere il rischio sanzionatorio
Una società utilizzata per generare o trasferire i fondi di investimento può essere interessata perché posseduta o controllata da una persona o entità sanzionata. Il criterio esatto dipende dal regime sanzionatorio e dall’istituto finanziario. Gli organigrammi societari dovrebbero mostrare chiaramente la proprietà finale, così banche e consulenti possono individuare i problemi prima che si tenti un trasferimento.
3. Le banche possono rifiutare operazioni oltre il minimo legale
Anche quando un pagamento non è strettamente vietato, le banche corrispondenti possono applicare proprie politiche di rischio e rifiutare trasferimenti che coinvolgono determinate giurisdizioni, valute o istituti. I richiedenti CBI dovrebbero confermare presto il percorso di pagamento. Spostare denaro tramite un terzo non spiegato per evitare i controlli bancari può creare un problema di origine dei fondi molto più serio.
4. Le restrizioni del programma basate sulla nazionalità possono sovrapporsi, ma restano distinte
Un governo può vietare le domande dei cittadini di un Paese senza che ogni cittadino sia sanzionato. Al contrario, una persona sanzionata può possedere una nazionalità normalmente ammessa. La domanda richiede quindi controlli separati sulle restrizioni del programma, sugli elenchi di sanzioni e sui canali bancari usati per il pagamento qualificante.
5. Familiari e soci d’affari possono contare
Il controllo delle sanzioni spesso si estende a coniugi, titolari effettivi, stretti associati d’affari ed entità collegate all’origine del patrimonio. Il richiedente dovrebbe dichiarare le relazioni rilevanti invece di presumere che la due diligence si fermi alla persona principale. Un pagamento proveniente da un familiare sanzionato può essere problematico anche quando chi riceve la donazione non è inserito in elenco.
6. Le sanzioni cambiano più rapidamente delle leggi sulla cittadinanza
Le designazioni possono essere aggiunte, modificate o revocate senza grande collegamento con il ciclo legislativo del programma CBI. Una pratica che ha superato una verifica preliminare può incontrare una nuova restrizione prima dell’approvazione o del pagamento. Effettua un nuovo controllo prima di trasferimenti importanti e segui le istruzioni dell’agente autorizzato se cambiano le circostanze.
7. Non tentare di mascherare l’origine del pagamento
Cambiare il nome del mittente, instradare i fondi attraverso una società non collegata o omettere il titolare effettivo per far passare un trasferimento può creare preoccupazioni di elusione delle sanzioni e riciclaggio. Se un pagamento lecito viene bloccato, ottieni consulenza specialistica sulle sanzioni invece di inventare una scorciatoia.
8. Tratta la verifica delle sanzioni come un controllo dell’intera operazione
Mappa richiedente, familiari a carico, eventuale donatore, società possedute, controparti di vendita, banca mittente, banche intermediarie e destinatario dell’investimento. La questione rilevante può trovarsi in qualsiasi punto della catena. Una verifica sanzionatoria prima del deposito è particolarmente utile per chi ha legami d’affari o familiari con giurisdizioni fortemente soggette a restrizioni.
9. Le regole su proprietà e controllo rendono essenziale il controllo delle entità
L’esposizione a sanzioni non è limitata a un nome che compare in un elenco pubblico. A seconda del regime rilevante, anche un’entità posseduta o controllata da una persona sanzionata può essere soggetta a restrizioni, e le banche possono applicare politiche interne ancora più ampie. Un richiedente che possiede società dovrebbe quindi mappare azionisti, soggetti che esercitano controllo, controparti principali e banche attraverso cui passeranno i fondi CBI. Se il patrimonio deriva da una vendita o da un dividendo che coinvolge un’entità esposta a sanzioni, ottieni consulenza specialistica prima di tentare l’operazione. Cambiare percorso di pagamento o usare un altro familiare non sana una fonte vietata; può invece creare un ulteriore problema di occultamento.
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