1. Персональное включение в список — самая очевидная проблема
Если на заявителя распространяется применимая заморозка активов или запрет предоставлять средства либо экономические ресурсы, саму инвестицию может быть невозможно законно провести. Подразделение по гражданству также может рассматривать санкционный риск как вопрос допустимости или безопасности. Другой паспорт не устраняет юридическую личность включённого в список человека.
2. Правила владения и контроля могут расширять санкционный риск
Компания, через которую возникли или переводятся инвестиционные средства, может подпасть под ограничения, потому что ею владеет или её контролирует санкционное лицо или организация. Точный тест зависит от санкционного режима и финансового учреждения. Корпоративные схемы должны ясно показывать конечное владение, чтобы банки и консультанты обнаружили проблему до попытки перевода.
3. Банки могут отклонять операции сверх юридического минимума
Даже когда платёж формально не запрещён, банки-корреспонденты могут применять собственную политику риска и отклонять переводы, связанные с определёнными юрисдикциями, валютами или учреждениями. Заявителю CBI следует заранее проверить платёжный маршрут. Перемещение денег через необъяснённое третье лицо ради обхода банковской проверки может создать гораздо более серьёзный вопрос происхождения средств.
4. Ограничения программы по национальности могут пересекаться с санкциями, но это разные вещи
Правительство может запретить заявления граждан определённой страны без того, чтобы каждый такой гражданин находился под санкциями. И наоборот, санкционное лицо может иметь обычно допустимую национальность. Поэтому заявка требует отдельных проверок: ограничений самой программы, санкционных списков и банковских каналов квалифицирующего платежа.
5. Члены семьи и деловые партнёры тоже могут иметь значение
Санкционная проверка часто распространяется на супругов, бенефициарных владельцев, близких деловых партнёров и структуры, связанные с происхождением состояния. Заявителю следует раскрывать существенные отношения, а не считать, что due diligence заканчивается на основном заявителе. Платёж от санкционного родственника может быть проблемным, даже если получающий подарок заявитель сам не включён в список.
6. Санкции меняются быстрее законов о гражданстве
Списки могут дополняться, изменяться или сокращаться практически независимо от законодательного цикла программы CBI. Дело, прошедшее первоначительную предварительную проверку, может столкнуться с новым ограничением до одобрения или платежа. Перед крупными переводами повторно проверяйте стороны и следуйте инструкциям уполномоченного агента при изменении обстоятельств.
7. Не пытайтесь маскировать происхождение платежа
Смена имени отправителя, направление денег через несвязанную компанию или сокрытие бенефициарного владельца ради прохождения перевода может породить подозрения в обходе санкций и отмывании денег. Если законный платёж заблокирован, получите специализированную санкционную консультацию вместо изобретения обходного пути.
8. Рассматривайте санкционную проверку как анализ всей сделки
Составьте карту основного заявителя, иждивенцев, дарителя при наличии, принадлежащих компаний, контрагентов по продаже активов, банка-отправителя, банков-посредников и получателя инвестиции. Существенная проблема может находиться в любой точке этой цепочки. Предварительный санкционный анализ особенно ценен для заявителей с деловыми или семейными связями с сильно ограниченными юрисдикциями.
9. Правила владения и контроля делают проверку компаний обязательной
Санкционный риск не ограничивается именем в публичном списке. В зависимости от применимого режима ограничения могут распространяться и на организацию, которой владеет или которую контролирует санкционное лицо, а банки могут применять ещё более широкую внутреннюю политику. Заявителю, владеющему компаниями, следует отобразить акционеров, контролирующих лиц, ключевых контрагентов и банки, через которые пройдут средства CBI. Если состояние происходит из продажи или дивиденда, связанного с организацией с санкционным риском, получите специализированную консультацию до попытки операции. Смена платёжного маршрута или использование другого родственника не устраняет запрещённый источник; наоборот, это может создать дополнительное подозрение в сокрытии.
Планируете следующую поездку?
Сравните варианты перелётов и туристические предложения на SY.com.
Найти авиабилеты