1. व्यक्तिगत सूचीबद्धता सबसे स्पष्ट समस्या है
यदि आवेदक लागू संपत्ति फ्रीज़ या धन/आर्थिक संसाधन उपलब्ध कराने पर रोक के अधीन है, तो निवेश को कानूनी रूप से संसाधित करना ही असंभव हो सकता है। नागरिकता इकाई प्रतिबंध संबंध को पात्रता या सुरक्षा मुद्दा भी मान सकती है। दूसरा पासपोर्ट सूचीबद्ध व्यक्ति की कानूनी पहचान नहीं हटाता।
2. स्वामित्व और नियंत्रण प्रतिबंध जोखिम बढ़ा सकते हैं
निवेश धन बनाने या स्थानांतरित करने वाली कंपनी प्रभावित हो सकती है यदि वह प्रतिबंधित व्यक्ति या संस्था के स्वामित्व या नियंत्रण में है। सटीक परीक्षण प्रतिबंध व्यवस्था और वित्तीय संस्थान पर निर्भर करता है। कॉरपोरेट चार्ट अंतिम स्वामित्व साफ दिखाएँ ताकि ट्रांसफर से पहले बैंक और सलाहकार मुद्दा पहचान सकें।
3. बैंक कानूनी न्यूनतम से अधिक लेनदेन भी मना कर सकते हैं
भुगतान तकनीकी रूप से निषिद्ध न हो तब भी कॉरेस्पोंडेंट बैंक अपने जोखिम नियम लागू कर कुछ देशों, मुद्राओं या संस्थानों वाले ट्रांसफर ठुकरा सकते हैं। CBI आवेदक भुगतान मार्ग जल्दी स्पष्ट करें। बैंक जाँच से बचने के लिए अस्पष्ट तीसरे पक्ष से पैसा भेजना कहीं अधिक गंभीर धन-स्रोत चिंता पैदा कर सकता है।
4. कार्यक्रम के राष्ट्रीयता प्रतिबंध मिल सकते हैं लेकिन अलग हैं
सरकार किसी देश के सभी नागरिकों के आवेदन रोक सकती है बिना हर नागरिक के प्रतिबंधित होने के। दूसरी ओर, प्रतिबंधित व्यक्ति सामान्यतः पात्र राष्ट्रीयता रख सकता है। इसलिए आवेदन में अलग-अलग जाँच चाहिए: कार्यक्रम प्रतिबंध, प्रतिबंध सूचियाँ और पात्र भुगतान के लिए इस्तेमाल बैंकिंग चैनल।
5. परिवार सदस्य और व्यवसाय साझेदार मायने रख सकते हैं
प्रतिबंध स्क्रीनिंग अक्सर जीवनसाथी, लाभकारी स्वामियों, करीबी व्यवसाय सहयोगियों और संपत्ति स्रोत से जुड़ी संस्थाओं तक जाती है। आवेदक को प्रासंगिक संबंध बताने चाहिए, यह मानकर नहीं चलना चाहिए कि ड्यू डिलिजेंस मुख्य आवेदक पर रुकती है। प्रतिबंधित रिश्तेदार से आया भुगतान समस्या हो सकता है भले उपहार पाने वाला आवेदक सूचीबद्ध न हो।
6. प्रतिबंध नागरिकता कानून से तेज बदलते हैं
सूचियों में नाम जुड़, बदल या हट सकते हैं और इसका CBI कार्यक्रम के विधायी चक्र से कम संबंध होता है। शुरुआती पूर्व-स्क्रीन पास करने वाली फाइल मंजूरी या भुगतान से पहले नए प्रतिबंध से टकरा सकती है। बड़े ट्रांसफर से पहले पक्षों को फिर स्क्रीन करें और स्थिति बदलने पर अधिकृत एजेंट के निर्देश मानें।
7. भुगतान का मूल छिपाने की कोशिश न करें
भेजने वाले का नाम बदलना, असंबंधित कंपनी से धन घुमाना या लाभकारी स्वामी छिपाकर ट्रांसफर करवाना प्रतिबंध से बचने और मनी लॉन्ड्रिंग की चिंता पैदा कर सकता है। वैध भुगतान रुक जाए तो कोई उपाय गढ़ने के बजाय विशेषज्ञ प्रतिबंध सलाह लें।
8. प्रतिबंध समीक्षा को पूरे लेनदेन की जाँच मानें
आवेदक, आश्रित, दाता हो तो उसे, स्वामित्व वाली कंपनियाँ, बिक्री प्रतिपक्ष, भेजने वाला बैंक, मध्यस्थ बैंक और निवेश प्राप्तकर्ता सभी मैप करें। प्रासंगिक समस्या इस श्रृंखला में कहीं भी हो सकती है। भारी प्रतिबंध वाले देशों से व्यवसाय या पारिवारिक संबंध रखने वाले आवेदकों के लिए फाइलिंग-पूर्व प्रतिबंध समीक्षा विशेष रूप से उपयोगी है।
9. स्वामित्व और नियंत्रण नियम संस्था स्क्रीनिंग जरूरी बनाते हैं
प्रतिबंध जोखिम केवल सार्वजनिक सूची में नाम आने तक सीमित नहीं है। संबंधित व्यवस्था के अनुसार प्रतिबंधित व्यक्ति के स्वामित्व या नियंत्रण वाली संस्था भी प्रतिबंधित हो सकती है और बैंक उससे भी व्यापक आंतरिक नीति लागू कर सकते हैं। कंपनियाँ रखने वाले आवेदक को शेयरधारक, नियंत्रक, प्रमुख प्रतिपक्ष और वे बैंक मैप करने चाहिए जिनसे CBI धन गुजरेगा। यदि संपत्ति ऐसी संस्था से मिली बिक्री या लाभांश से आती है जिसका प्रतिबंध संबंध है, तो लेनदेन से पहले विशेषज्ञ सलाह लें। भुगतान मार्ग बदलना या दूसरे परिवार सदस्य का उपयोग निषिद्ध स्रोत को ठीक नहीं करता; उल्टा छिपाने की अतिरिक्त चिंता पैदा कर सकता है।
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