1. Bị liệt kê cá nhân là vấn đề rõ nhất
Nếu người nộp đơn chịu lệnh phong tỏa tài sản áp dụng hoặc lệnh cấm cung cấp tiền hay nguồn lực kinh tế, chính khoản đầu tư có thể không thể được xử lý hợp pháp. Đơn vị quốc tịch cũng có thể coi mức độ tiếp xúc với trừng phạt là vấn đề điều kiện hoặc an ninh. Hộ chiếu khác không xóa danh tính pháp lý của người bị liệt kê.
2. Quyền sở hữu và kiểm soát có thể mở rộng rủi ro trừng phạt
Công ty tạo ra hoặc chuyển tiền đầu tư có thể bị ảnh hưởng vì do người hoặc pháp nhân bị trừng phạt sở hữu hay kiểm soát. Tiêu chí chính xác phụ thuộc chế độ trừng phạt và tổ chức tài chính. Sơ đồ công ty nên thể hiện rõ chủ sở hữu cuối cùng để ngân hàng và cố vấn phát hiện vấn đề trước khi thử chuyển tiền.
3. Ngân hàng có thể từ chối giao dịch vượt quá mức tối thiểu của pháp luật
Ngay cả khi khoản thanh toán không bị cấm tuyệt đối, ngân hàng đại lý có thể áp dụng chính sách rủi ro riêng và từ chối giao dịch liên quan một số khu vực pháp lý, loại tiền hoặc tổ chức. Người nộp đơn CBI nên xác nhận tuyến thanh toán sớm. Chuyển tiền qua bên thứ ba không giải thích được để né giám sát ngân hàng có thể tạo vấn đề nguồn tiền nghiêm trọng hơn nhiều.
4. Hạn chế quốc tịch của chương trình có thể chồng lấn nhưng là vấn đề riêng
Chính phủ có thể cấm hồ sơ từ công dân một quốc gia mà không phải mọi công dân nước đó đều bị trừng phạt. Ngược lại, cá nhân bị trừng phạt có thể mang quốc tịch vốn đủ điều kiện. Vì vậy hồ sơ cần kiểm tra riêng hạn chế chương trình, danh sách trừng phạt và kênh ngân hàng dùng cho khoản thanh toán đủ điều kiện.
5. Thành viên gia đình và đối tác kinh doanh có thể liên quan
Sàng lọc trừng phạt thường mở rộng tới vợ/chồng, chủ sở hữu hưởng lợi, đối tác kinh doanh gần và pháp nhân liên quan đến nguồn hình thành tài sản. Người nộp đơn nên khai quan hệ liên quan thay vì cho rằng thẩm định dừng ở người nộp đơn chính. Khoản thanh toán từ người thân bị trừng phạt có thể có vấn đề ngay cả khi người nộp đơn nhận quà không nằm trong danh sách.
6. Trừng phạt thay đổi nhanh hơn luật quốc tịch
Danh sách có thể được bổ sung, sửa đổi hoặc gỡ bỏ mà ít liên quan đến chu kỳ lập pháp riêng của chương trình CBI. Hồ sơ đã qua sàng lọc ban đầu có thể gặp hạn chế mới trước phê duyệt hoặc thanh toán. Hãy sàng lọc lại các bên trước giao dịch lớn và làm theo hướng dẫn của đại lý được ủy quyền nếu hoàn cảnh thay đổi.
7. Không được tìm cách che giấu nguồn gốc thanh toán
Đổi tên người gửi, chuyển tiền qua công ty không liên quan hoặc bỏ chủ sở hữu hưởng lợi để giao dịch đi qua có thể tạo quan ngại né trừng phạt và rửa tiền. Nếu khoản thanh toán hợp pháp bị chặn, hãy nhận tư vấn chuyên sâu về trừng phạt thay vì tự tạo đường vòng.
8. Xem xét trừng phạt trên toàn bộ giao dịch
Lập sơ đồ người nộp đơn, người phụ thuộc, người tặng nếu có, công ty sở hữu, đối tác bán tài sản, ngân hàng gửi, ngân hàng trung gian và bên nhận đầu tư. Vấn đề liên quan có thể nằm ở bất cứ đâu trong chuỗi đó. Rà soát trừng phạt trước hồ sơ đặc biệt có giá trị với người có liên hệ kinh doanh hoặc gia đình tới các khu vực pháp lý bị hạn chế mạnh.
9. Quy tắc sở hữu và kiểm soát khiến sàng lọc pháp nhân trở thành thiết yếu
Mức độ tiếp xúc với trừng phạt không chỉ giới hạn ở tên xuất hiện trên danh sách công khai. Tùy chế độ áp dụng, một pháp nhân do người bị trừng phạt sở hữu hoặc kiểm soát cũng có thể bị hạn chế, và ngân hàng có thể áp dụng chính sách nội bộ rộng hơn nữa. Vì vậy người nộp đơn sở hữu công ty nên lập sơ đồ cổ đông, người kiểm soát, đối tác quan trọng và ngân hàng mà tiền CBI sẽ đi qua. Nếu tài sản đến từ việc bán hoặc cổ tức liên quan đến pháp nhân có mức độ tiếp xúc trừng phạt, hãy nhận tư vấn chuyên môn trước khi thử giao dịch. Đổi tuyến thanh toán hoặc dùng thành viên gia đình khác không chữa được một nguồn bị cấm; ngược lại có thể tạo thêm quan ngại về che giấu.
Đang lên kế hoạch cho chuyến đi tiếp theo?
So sánh lựa chọn chuyến bay và ưu đãi du lịch với SY.com.
Tìm chuyến bay