1. Kişisel yaptırım listesinde yer almak en açık sorundur
Başvuru sahibi geçerli malvarlığı dondurma veya fon ya da ekonomik kaynak sağlamayı yasaklayan bir yaptırıma tabi ise yatırımın kendisini hukuka uygun biçimde işlemek imkânsız olabilir. Vatandaşlık birimi yaptırım riskini uygunluk veya güvenlik konusu olarak da değerlendirebilir. Farklı pasaport, listelenen kişinin hukuki kimliğini ortadan kaldırmaz.
2. Sahiplik ve kontrol yaptırım riskini genişletebilir
Yatırım fonlarını üretmek veya aktarmak için kullanılan şirket, yaptırım altındaki kişi veya kuruluşun sahipliğinde ya da kontrolünde olduğu için etkilenebilir. Kesin test yaptırım rejimine ve finans kuruluşuna bağlıdır. Bankalar ve danışmanların transferden önce sorunu belirleyebilmesi için şirket şemaları nihai sahipliği açıkça göstermelidir.
3. Bankalar hukuki asgarinin ötesinde işlemleri reddedebilir
Ödeme teknik olarak yasak olmasa bile muhabir bankalar kendi risk politikalarını uygulayarak belirli ülkeleri, para birimlerini veya kurumları içeren transferleri reddedebilir. CBI başvuru sahipleri ödeme yolunu erken doğrulamalıdır. Banka incelemesinden kaçmak için açıklanmamış üçüncü kişi üzerinden para geçirmek çok daha ciddi fon kaynağı sorunu yaratabilir.
4. Programın uyruk kısıtlamaları kesişebilir ancak ayrıdır
Hükümet bir ülkenin vatandaşlarının başvurusunu, o ülkenin her vatandaşı yaptırım altında olmasa bile yasaklayabilir. Tersine, yaptırım altındaki kişi normalde uygun bir vatandaşlığa sahip olabilir. Bu nedenle başvuruda program kısıtlamaları, yaptırım listeleri ve uygun ödeme için kullanılan bankacılık kanalları ayrı ayrı kontrol edilmelidir.
5. Aile üyeleri ve iş ortakları önemli olabilir
Yaptırım taraması çoğu zaman eşlere, gerçek faydalanıcılara, yakın iş ortaklarına ve servet kaynağıyla bağlantılı kuruluşlara kadar uzanır. Başvuru sahibi uygunluk incelemesinin yalnızca ana başvuru sahibinde durduğunu varsaymak yerine ilgili ilişkileri açıklamalıdır. Hediyeyi alan başvuru sahibi listede olmasa bile yaptırım altındaki akrabadan gelen ödeme sorunlu olabilir.
6. Yaptırımlar vatandaşlık hukukundan daha hızlı değişir
Listeler CBI programının kendi mevzuat döngüsüyle çok az bağlantılı olarak eklenebilir, değiştirilebilir veya kaldırılabilir. İlk ön taramayı geçen dosya onay veya ödeme öncesinde yeni kısıtlamayla karşılaşabilir. Büyük transferlerden önce tarafları yeniden tarayın ve koşullar değişirse yetkili acentenin talimatlarını izleyin.
7. Ödemenin kaynağını gizlemeye çalışmayın
Gönderen adını değiştirmek, parayı ilgisiz şirket üzerinden yönlendirmek veya transferi geçirmek için gerçek faydalanıcıyı gizlemek yaptırımdan kaçınma ve kara para aklama kaygısı yaratabilir. Hukuka uygun ödeme bloke edilirse dolambaçlı yol icat etmek yerine uzman yaptırım danışmanlığı alın.
8. Yaptırım incelemesini işlemin tamamına uygulayın
Başvuru sahibini, bağımlıları, varsa bağışçıyı, sahip olunan şirketleri, satış karşı taraflarını, gönderen bankayı, aracı bankaları ve yatırım alıcısını haritalayın. İlgili sorun bu zincirin herhangi bir yerinde olabilir. Ağır kısıtlı ülkelerle iş veya aile bağlantısı bulunan başvuru sahipleri için başvuru öncesi yaptırım incelemesi özellikle değerlidir.
9. Sahiplik ve kontrol kuralları şirket taramasını zorunlu kılar
Yaptırım riski yalnızca kamu listesindeki isimle sınırlı değildir. İlgili rejime bağlı olarak yaptırım altındaki kişinin sahip olduğu veya kontrol ettiği kuruluş da kısıtlanabilir ve bankalar daha geniş iç politikalar uygulayabilir. Şirket sahibi başvuru sahibi bu nedenle hissedarları, kontrol sahiplerini, önemli karşı tarafları ve CBI fonlarının geçeceği bankaları haritalamalıdır. Servet yaptırım bağlantısı bulunan kuruluşun satışı veya temettüsünden geliyorsa işlemi yapmadan önce uzman danışmanlık alın. Ödeme yolunu değiştirmek veya başka bir aile üyesini kullanmak yasak kaynağı meşru kılmaz; aksine ek gizleme kaygısı yaratabilir.
Seyahatinizi mi planlıyorsunuz?
SY.com ile uçuş seçeneklerini ve seyahat fırsatlarını karşılaştırın.
Uçuş ara