1. 首先确认项目是否允许第三方出资
不要默认项目会接受任何亲属或公司的直接付款。国籍主管机构、收款银行或授权代理人可能要求资金先进入主申请人账户，也可能只在提供特定文件时允许赞助人付款。转钱之前先确认准确付款流程。
2. 真正的赠与在法律上也应当表现为赠与
准备签署的赠与契约或声明，写明金额、双方关系、日期以及是否需要偿还。如果安排实质上是贷款，就应按贷款描述并记录条款。把需要偿还的钱称为赠与，可能造成财务报表不一致，并引发之后的税务或合规问题。
3. 赠与人的财富来源会成为相关问题
一位父母赠与 30 万美元时，可能需要说明自己如何通过工资、企业所有权、投资、房产或继承积累这笔钱。申请人不能通过在原始资金来源与 CBI 付款之间加一个家庭成员，就解决原本无法解释的资金来源问题。
4. 亲属关系证明有助于解释交易
出生证明、结婚证或其他民事记录可以说明为什么这笔大额转账在经济上合理。来自毫无关系人士的大额付款，更容易引起关于实际受益所有权、隐藏协议，或申请人是否只是代名人的疑问。
5. 从赠与人一直追踪到项目收款方
保存显示赠与人持有资金的银行流水、如适用的赠与人转给申请人的记录、申请人收款记录以及最终项目付款凭证。避免现金、无法解释的中间人和多次循环转账。审查人员应能够沿着同一笔钱完成追踪，而不需要猜测缺失步骤。
6. 使用公司资金需要公司层面的合法授权
如果由家族企业资助申请人，应证明所有权以及付款的合法依据，例如股息、工资、股东分配或依法批准的贷款。即使申请人控制公司，公司账户也不是个人钱包。
7. 税务与申报后果属于另一个独立问题
一笔赠与可以被 CBI 接受，但仍可能在赠与人或受赠人国家产生赠与税、遗产税、外汇管制或申报义务。国籍主管机构不能代替税务机关。在认为家庭赠与只是行政操作之前，应先根据相关国内法律核实转账后果。
8. 让赠与人从一开始就准备配合后续审查
尽职调查可能进一步询问赠与人的身份、职业、公司或银行记录。因此从一开始就应在赠与人配合下准备档案。如果资金提供者拒绝提供证明，申请人可能无法解释自己整份申请赖以成立的关键资金。
9. 在转账发生前先证明赠与人确实有能力出资
大额家庭赠与如果在资金移动前就已证明赠与人的出资能力，会更容易解释。应准备赠与人的收入、企业所有权、房产出售、继承或投资资产证明，并明确赠与将从哪个账户汇出。赠与协议必须符合真实法律关系，包括是否需要偿还。如果实际是贷款却写成赠与，会让 CBI 文件和税务记录都产生矛盾。提前准备还有助于应对赠与人银行询问：为什么要进行一笔大额跨境付款到移民项目或托管账户。
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