1. Trước tiên xác nhận việc tài trợ bởi bên thứ ba có được phép không
Đừng cho rằng chương trình sẽ chấp nhận thanh toán trực tiếp từ bất kỳ người thân hoặc công ty nào. Đơn vị quốc tịch, ngân hàng nhận tiền hoặc đại lý được ủy quyền có thể yêu cầu tiền đi qua tài khoản của người nộp đơn chính hoặc chỉ cho phép nhà tài trợ khi có tài liệu cụ thể. Hãy xác nhận cơ chế thanh toán trước khi chuyển tiền.
2. Quà tặng phải có hình thức pháp lý đúng là quà tặng
Chuẩn bị hợp đồng hoặc tuyên bố tặng tiền có chữ ký, ghi số tiền, quan hệ, ngày tháng và có phải hoàn trả hay không. Nếu thực tế là khoản vay, hãy gọi đúng là khoản vay và ghi rõ điều khoản. Gọi tiền phải hoàn lại là quà tặng có thể tạo mâu thuẫn trong báo cáo tài chính và vấn đề thuế hoặc tuân thủ về sau.
3. Nguồn hình thành tài sản của người tặng trở nên liên quan
Cha mẹ tặng 300.000 USD có thể phải chứng minh đã tích lũy số tiền đó từ lương, sở hữu doanh nghiệp, đầu tư, bất động sản hoặc thừa kế như thế nào. Người nộp đơn không thể giải quyết một vấn đề yếu về nguồn gốc bằng cách đặt một thành viên gia đình vào giữa nguồn ban đầu và khoản thanh toán CBI.
4. Bằng chứng quan hệ giúp giải thích giao dịch
Giấy khai sinh, giấy kết hôn hoặc hồ sơ hộ tịch khác có thể chứng minh vì sao việc chuyển tiền hợp lý về kinh tế. Một khoản thanh toán lớn từ người không có quan hệ có thể dẫn tới câu hỏi về quyền sở hữu hưởng lợi, thỏa thuận ẩn hoặc liệu người nộp đơn có đang đứng tên hộ.
5. Theo dõi dòng tiền từ người tặng đến chương trình
Hãy giữ sao kê ngân hàng của người tặng thể hiện số tiền, giao dịch sang người nộp đơn nếu có, bằng chứng người nộp đơn nhận tiền và khoản thanh toán cuối cùng cho chương trình. Tránh tiền mặt, bên trung gian không giải thích được và nhiều giao dịch vòng tròn. Người xét duyệt phải có thể lần theo cùng một khoản tiền mà không phải đoán các bước bị thiếu.
6. Tiền của công ty cần thẩm quyền doanh nghiệp
Nếu doanh nghiệp gia đình tài trợ cho người nộp đơn, hãy chứng minh quyền sở hữu và cơ sở pháp lý cho khoản thanh toán—như cổ tức, lương, phân phối cho cổ đông hoặc khoản vay được phê duyệt hợp lệ. Tài khoản công ty không phải ví cá nhân, ngay cả khi người nộp đơn kiểm soát doanh nghiệp.
7. Hậu quả thuế và báo cáo là vấn đề riêng
Một món quà có thể được chấp nhận cho CBI nhưng vẫn phát sinh thuế quà tặng, thuế thừa kế, kiểm soát ngoại hối hoặc nghĩa vụ báo cáo tại nước của người tặng hoặc người nhận. Đơn vị quốc tịch không thay thế cơ quan thuế. Hãy kiểm tra giao dịch theo luật trong nước liên quan trước khi cho rằng quà tặng gia đình trung lập về hành chính.
8. Giữ người tặng sẵn sàng trả lời câu hỏi bổ sung
Thẩm định có thể phát sinh câu hỏi về danh tính, nghề nghiệp, công ty hoặc hồ sơ ngân hàng của người tặng. Hãy xây dựng hồ sơ với sự hợp tác của người tặng ngay từ đầu. Một nhà tài trợ từ chối cung cấp chứng cứ hỗ trợ có thể khiến người nộp đơn không thể giải thích chính nguồn tiền mà hồ sơ phụ thuộc vào.
9. Chứng minh khả năng tài chính của người tặng trước khi chuyển tiền
Một món quà gia đình lớn dễ giải thích hơn khi khả năng tặng được xác lập trước khi tiền di chuyển. Hãy chuẩn bị bằng chứng về thu nhập, sở hữu doanh nghiệp, bán bất động sản, thừa kế hoặc tài sản đầu tư của người tặng và xác định chính xác tài khoản sẽ gửi tiền. Thỏa thuận tặng phải phù hợp thực tế pháp lý, gồm việc có yêu cầu hoàn trả hay không. Nếu tiền thực tế là khoản vay, gọi nó là quà tặng có thể tạo mâu thuẫn trong cả hồ sơ CBI lẫn hồ sơ thuế. Chuẩn bị trước cũng hữu ích khi ngân hàng của người tặng hỏi vì sao một khoản thanh toán xuyên biên giới lớn được gửi tới chương trình nhập cư hoặc tài khoản ký quỹ.
Đang lên kế hoạch cho chuyến đi tiếp theo?
So sánh lựa chọn chuyến bay và ưu đãi du lịch với SY.com.
Tìm chuyến bay