1. Önce üçüncü kişi finansmanına izin verilip verilmediğini doğrulayın
Programın herhangi bir akraba veya şirketten doğrudan ödeme kabul edeceğini varsaymayın. Vatandaşlık birimi, alıcı banka veya yetkili acente fonların ana başvuru sahibinin hesabından geçmesini isteyebilir ya da sponsora yalnızca belirli belgelerle izin verebilir. Para hareket ettirmeden önce ödeme mekanizmasını doğrulayın.
2. Hediye hukuken gerçekten hediye gibi görünmelidir
Tutarı, ilişkiyi, tarihi ve geri ödeme beklenip beklenmediğini belirten imzalı bağış sözleşmesi veya beyan hazırlayın. Düzenleme gerçekte kredi ise bunu kredi olarak tanımlayın ve şartları belgeleyin. Geri ödenecek parayı hediye olarak adlandırmak finansal beyanlarda tutarsızlık ve daha sonra vergi veya uyum sorunları yaratabilir.
3. Bağış yapan kişinin servet kaynağı önemli hâle gelir
300.000 ABD doları veren bir ebeveyn bu tutarı maaş, işletme sahipliği, yatırımlar, gayrimenkul veya miras yoluyla nasıl biriktirdiğini göstermek zorunda kalabilir. Başvuru sahibi, ilk kaynak ile CBI ödemesi arasına aile üyesi koyarak zayıf bir para kaynağı sorununu çözemez.
4. Akrabalık kanıtı işlemin ekonomik mantığını açıklamaya yardımcı olur
Doğum belgeleri, evlilik belgeleri veya diğer medeni kayıtlar transferin neden ekonomik olarak anlamlı olduğunu gösterebilir. Akraba olmayan kişiden gelen büyük ödeme gerçek faydalanıcı sahipliği, gizli anlaşmalar veya başvuru sahibinin başkası adına hareket edip etmediği konusunda sorular doğurabilir.
5. Paranın bağışçıdan programa kadar izini sürün
Bağışçının parayı gösteren banka hesabını, gerekiyorsa başvuru sahibine yapılan transferi, başvuru sahibinin tahsilatını ve son program ödemesini saklayın. Nakit, açıklanamayan aracılar ve birden fazla dairesel transferden kaçının. İnceleyenler aynı parayı eksik adımları tahmin etmeden izleyebilmelidir.
6. Şirket parası için kurumsal yetki gerekir
Aile şirketi başvuru sahibini finanse ediyorsa sahipliği ve ödemenin hukuki dayanağını — temettü, maaş, ortak dağıtımı veya usulüne uygun onaylanmış kredi gibi — belgeleyin. Başvuru sahibi işletmeyi kontrol etse bile şirket hesabı kişisel cüzdan değildir.
7. Vergi ve bildirim sonuçları ayrıdır
Bir hediye CBI açısından kabul edilebilirken bağışçının veya alıcının ülkesinde bağış vergisi, veraset vergisi, kambiyo kontrolü veya bildirim sonucu doğurabilir. Vatandaşlık birimleri vergi makamlarının yerini almaz. Aile hediyesinin idari açıdan tarafsız olduğunu varsaymadan önce transferi ilgili iç hukuk kapsamında kontrol edin.
8. Takip soruları için bağışçı erişilebilir olmalıdır
Uygunluk incelemesi bağışçının kimliği, mesleği, şirketleri veya banka kayıtları hakkında sorular doğurabilir. Dosyayı en baştan bağışçının işbirliğiyle hazırlayın. Destekleyici kanıt vermeyi reddeden sponsor, başvuru sahibini başvurunun dayandığı fonları açıklayamaz durumda bırakabilir.
9. Transferden önce bağışçının ödeme kapasitesini belgeleyin
Büyük aile hediyesi, para hareket etmeden önce bağışçının bunu yapabilecek kapasitesi ortaya konduğunda daha kolay açıklanır. Bağışçının geliri, işletme sahipliği, gayrimenkul satışı, mirası veya yatırım varlıkları için kanıt hazırlayın ve hediyenin gönderileceği kesin hesabı belirleyin. Hediye sözleşmesi geri ödeme beklentisi olup olmadığı dahil hukuki gerçeği yansıtmalıdır. Para gerçekte krediyse bunu hediye diye adlandırmak hem CBI hem de vergi kayıtlarında tutarsızlık yaratabilir. Önceden hazırlık, bağışçının bankası önemli bir sınır ötesi ödemenin neden göçmenlik programına veya emanet hesabına gönderildiğini sorduğunda da yardımcı olur.
Seyahatinizi mi planlıyorsunuz?
SY.com ile uçuş seçeneklerini ve seyahat fırsatlarını karşılaştırın.
Uçuş ara