1. Mulailah dengan memastikan pendanaan pihak ketiga diperbolehkan
Jangan berasumsi program akan menerima pembayaran langsung dari kerabat atau perusahaan mana pun. Unit kewarganegaraan, bank penerima, atau agen resmi dapat mewajibkan dana melewati rekening pemohon utama atau hanya mengizinkan sponsor dengan dokumentasi tertentu. Pastikan mekanisme pembayaran sebelum memindahkan uang.
2. Hadiah harus secara hukum benar-benar tampak sebagai hadiah
Siapkan akta atau deklarasi hadiah yang ditandatangani, menyebutkan jumlah, hubungan, tanggal, dan apakah ada kewajiban pengembalian. Jika pengaturan sebenarnya adalah pinjaman, sebut sebagai pinjaman dan dokumentasikan syaratnya. Menyebut uang yang harus dibayar kembali sebagai hadiah dapat menciptakan ketidaksesuaian laporan keuangan serta masalah pajak atau kepatuhan di kemudian hari.
3. Sumber kekayaan donor menjadi relevan
Orang tua yang memberikan US$300.000 mungkin perlu menunjukkan bagaimana jumlah tersebut dikumpulkan melalui gaji, kepemilikan bisnis, investasi, properti, atau warisan. Pemohon tidak dapat menyelesaikan masalah asal-usul dana yang lemah dengan menempatkan anggota keluarga di antara sumber awal dan pembayaran CBI.
4. Bukti hubungan membantu menjelaskan transaksi
Akta kelahiran, akta nikah, atau catatan sipil lain dapat menunjukkan mengapa transfer tersebut masuk akal secara ekonomi. Pembayaran besar dari orang yang tidak memiliki hubungan dapat memicu pertanyaan tentang kepemilikan manfaat, perjanjian tersembunyi, atau apakah pemohon bertindak sebagai nominee.
5. Ikuti aliran dana dari donor sampai program
Simpan rekening koran donor yang menunjukkan dana, transfer kepada pemohon jika berlaku, bukti penerimaan pemohon, dan pembayaran akhir kepada program. Hindari uang tunai, perantara tanpa penjelasan, dan transfer berputar melalui banyak rekening. Penilai seharusnya dapat mengikuti uang yang sama tanpa menebak langkah yang hilang.
6. Uang perusahaan memerlukan kewenangan korporasi
Jika bisnis milik keluarga membiayai pemohon, dokumentasikan kepemilikan dan dasar hukum pembayaran—misalnya dividen, gaji, distribusi pemegang saham, atau pinjaman yang disetujui dengan benar. Rekening perusahaan bukan dompet pribadi, bahkan ketika pemohon mengendalikan bisnis tersebut.
7. Konsekuensi pajak dan pelaporan adalah persoalan terpisah
Hadiah dapat diterima untuk CBI namun tetap menimbulkan pajak hadiah, pajak warisan, pengendalian devisa, atau kewajiban pelaporan di negara donor atau penerima. Unit kewarganegaraan tidak menggantikan otoritas pajak. Periksa transfer berdasarkan hukum domestik yang relevan sebelum menganggap hadiah keluarga netral secara administratif.
8. Pastikan donor siap untuk pertanyaan lanjutan
Uji kelayakan dapat menimbulkan pertanyaan tentang identitas donor, pekerjaan, perusahaan, atau catatan bank. Bangun berkas dengan kerja sama donor sejak awal. Sponsor yang menolak memberikan bukti pendukung dapat membuat pemohon tidak mampu menjelaskan dana yang menjadi dasar permohonannya sendiri.
9. Dokumentasikan kemampuan donor sebelum transfer dilakukan
Hadiah keluarga dalam jumlah besar lebih mudah dijelaskan jika kemampuan donor untuk memberikannya sudah dibuktikan sebelum uang bergerak. Siapkan bukti penghasilan donor, kepemilikan bisnis, penjualan properti, warisan, atau aset investasi dan identifikasi rekening pasti tempat hadiah akan dikirim. Perjanjian hadiah harus sesuai dengan kenyataan hukum, termasuk apakah pembayaran kembali diharapkan. Jika uang sebenarnya adalah pinjaman, menyebutnya hadiah dapat menciptakan ketidaksesuaian baik dalam catatan CBI maupun pajak. Persiapan awal juga membantu jika bank donor menanyakan alasan pembayaran lintas batas dalam jumlah besar kepada program imigrasi atau rekening escrow.
Sedang merencanakan perjalanan berikutnya?
Bandingkan pilihan penerbangan dan penawaran perjalanan di SY.com.
Cari penerbangan