1. আগে নিশ্চিত করুন তৃতীয় পক্ষের অর্থায়ন অনুমোদিত কি না
কোনো কর্মসূচি যেকোনো আত্মীয় বা কোম্পানি থেকে সরাসরি পেমেন্ট নেবে ধরে নেবেন না। নাগরিকত্ব ইউনিট, গ্রহণকারী ব্যাংক বা অনুমোদিত এজেন্ট অর্থ মূল আবেদনকারীর অ্যাকাউন্ট দিয়ে যেতে বলতে পারে, অথবা নির্দিষ্ট নথি থাকলে অর্থদাতা অনুমতি দিতে পারে। অর্থ সরানোর আগে পেমেন্ট পদ্ধতি নিশ্চিত করুন।
2. উপহার আইনগতভাবেও উপহারের মতো হতে হবে
পরিমাণ, সম্পর্ক, তারিখ এবং অর্থ ফেরত দেওয়ার প্রত্যাশা আছে কি না উল্লেখ করে স্বাক্ষরিত উপহারের দলিল বা ঘোষণা তৈরি করুন। ব্যবস্থা আসলে ঋণ হলে তাকে ঋণ বলুন এবং শর্ত নথিভুক্ত করুন। ফেরতযোগ্য অর্থকে উপহার বলা আর্থিক বিবৃতিতে অসামঞ্জস্য এবং পরে কর বা কমপ্লায়েন্স সমস্যা তৈরি করতে পারে।
3. দাতার সম্পদের উৎস প্রাসঙ্গিক হয়ে ওঠে
US$300,000 দেওয়া বাবা বা মাকে হয়তো দেখাতে হবে বেতন, ব্যবসার মালিকানা, বিনিয়োগ, সম্পত্তি বা উত্তরাধিকার থেকে কীভাবে এই অর্থ জমেছে। মূল উৎস ও CBI পেমেন্টের মাঝখানে পরিবারের সদস্য বসিয়ে দুর্বল উৎসের ধারাবাহিকতা সমস্যার সমাধান করা যায় না।
4. সম্পর্কের প্রমাণ লেনদেনের যুক্তি ব্যাখ্যা করে
জন্মসনদ, বিয়ের সনদ বা অন্য সিভিল রেকর্ড দেখাতে পারে কেন স্থানান্তর অর্থনৈতিকভাবে যুক্তিযুক্ত। সম্পর্কহীন ব্যক্তির কাছ থেকে বড় অর্থ এলে প্রকৃত মালিকানা, গোপন চুক্তি বা আবেদনকারী মনোনীত প্রতিনিধি হিসেবে কাজ করছেন কি না সে প্রশ্ন উঠতে পারে।
5. দাতা থেকে কর্মসূচি পর্যন্ত অর্থ অনুসরণযোগ্য রাখুন
দাতার অর্থ দেখানো ব্যাংক বিবরণী, প্রযোজ্য হলে আবেদনকারীর কাছে স্থানান্তর, আবেদনকারীর প্রাপ্তির প্রমাণ এবং শেষ কর্মসূচি পেমেন্ট সংরক্ষণ করুন। নগদ, ব্যাখ্যাহীন মধ্যস্থতাকারী ও একাধিক ঘুরপথের স্থানান্তর এড়ান। পর্যালোচক যেন হারানো ধাপ অনুমান না করে একই অর্থ অনুসরণ করতে পারেন।
6. কোম্পানির অর্থে কর্পোরেট অনুমোদন দরকার
পরিবারের মালিকানাধীন ব্যবসা আবেদনকারীকে অর্থ দিলে মালিকানা এবং পেমেন্টের বৈধ ভিত্তি—যেমন লভ্যাংশ, বেতন, শেয়ারহোল্ডার বণ্টন বা সঠিকভাবে অনুমোদিত ঋণ—নথিভুক্ত করুন। আবেদনকারী ব্যবসা নিয়ন্ত্রণ করলেও কোম্পানির অ্যাকাউন্ট ব্যক্তিগত মানিব্যাগ নয়।
7. কর ও রিপোর্টিং পরিণতি আলাদা
কোনো উপহার CBI-এর জন্য গ্রহণযোগ্য হলেও দাতা বা প্রাপকের দেশে উপহার কর, উত্তরাধিকার কর, বৈদেশিক মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ বা রিপোর্টিং পরিণতি তৈরি করতে পারে। নাগরিকত্ব ইউনিট কর কর্তৃপক্ষের বিকল্প নয়। পারিবারিক উপহার প্রশাসনিকভাবে নিরপেক্ষ ধরে নেওয়ার আগে প্রাসঙ্গিক দেশীয় আইনে স্থানান্তর পরীক্ষা করুন।
8. পরবর্তী প্রশ্নের জন্য দাতাকে সহযোগিতায় রাখুন
ডিউ ডিলিজেন্সে দাতার পরিচয়, পেশা, কোম্পানি বা ব্যাংক রেকর্ড সম্পর্কে প্রশ্ন আসতে পারে। শুরু থেকেই দাতার সহযোগিতায় ফাইল তৈরি করুন। সহায়ক প্রমাণ দিতে অস্বীকার করা অর্থদাতার কারণে আবেদনকারী সেই অর্থই ব্যাখ্যা করতে নাও পারেন যার ওপর আবেদন নির্ভর করছে।
9. অর্থ স্থানান্তরের আগেই দাতার সামর্থ্য নথিভুক্ত করুন
বড় পারিবারিক উপহার ব্যাখ্যা করা সহজ হয় যখন অর্থ সরানোর আগেই দাতার দেওয়ার সামর্থ্য প্রতিষ্ঠিত থাকে। দাতার আয়, ব্যবসার মালিকানা, সম্পত্তি বিক্রি, উত্তরাধিকার বা বিনিয়োগ সম্পদের প্রমাণ তৈরি করুন এবং ঠিক কোন অ্যাকাউন্ট থেকে উপহার যাবে তা শনাক্ত করুন। উপহারের চুক্তি আইনি বাস্তবতার সঙ্গে মিলতে হবে, অর্থ ফেরতের প্রত্যাশা আছে কি না সেটিসহ। অর্থ আসলে ঋণ হলে তাকে উপহার বলা CBI ও কর—দুই রেকর্ডেই অসামঞ্জস্য তৈরি করতে পারে। আগাম প্রস্তুতি দাতার ব্যাংক যখন জানতে চায় কেন বড় আন্তঃসীমান্ত পেমেন্ট অভিবাসন কর্মসূচি বা এসক্রো হিসাবে যাচ্ছে তখনও সহায়ক।
পরবর্তী ভ্রমণের পরিকল্পনা করছেন?
SY.com-এ ফ্লাইটের বিকল্প ও ভ্রমণ অফার তুলনা করুন।
ফ্লাইট খুঁজুন