1. अमेरिकी नागरिकता कानूनी रूप से छोड़े या समाप्त किए जाने तक जारी रहती है
किसी दूसरे देश में प्राकृतिककरण होने से अमेरिकी नागरिकता स्वतः समाप्त नहीं होती। U.S. State Department दोहरी राष्ट्रीयता को मान्यता देता है और IRS कहता है कि विदेश में रहने वाले अमेरिकी नागरिक सामान्यतः विश्वव्यापी आय पर अमेरिकी फाइलिंग नियमों के अधीन रहते हैं।
2. FATCA विदेशी वित्तीय संस्थानों तक पहुँचता है
विदेशी बैंक और कुछ निवेश संस्थाएँ अमेरिकी खाताधारकों की पहचान करने और FATCA ढाँचे के तहत जानकारी रिपोर्ट करने के दायित्व रख सकती हैं। CBI पासपोर्ट दिखाने वाले ग्राहक से फिर भी अमेरिकी नागरिकता, जन्मस्थान, कर पहचान और अन्य अमेरिकी संकेतों के बारे में पूछा जा सकता है।
3. Form 8938 कुछ विदेशी संपत्तियों पर लागू हो सकता है
कुछ अमेरिकी करदाताओं को लागू सीमा से अधिक विदेशी वित्तीय संपत्तियों की जानकारी Form 8938 पर देनी होती है। सटीक सीमा फाइलिंग और निवास परिस्थितियों पर निर्भर करती है। CBI नागरिकता होने से यह रिपोर्टिंग श्रेणी समाप्त नहीं होती।
4. FBAR अलग व्यवस्था है
U.S. persons को भी, जब कुल विदेशी वित्तीय खातों का बैलेंस वैधानिक सीमा से ऊपर हो, FinCEN Report 114 पर वार्षिक रिपोर्टिंग करनी पड़ सकती है। FATCA और FBAR विषय में आंशिक रूप से समान हैं, लेकिन वे एक ही फाइलिंग आवश्यकता नहीं हैं।
5. विदेशी बैंक अमेरिकी ग्राहकों को फिर भी सीमित कर सकते हैं
कुछ गैर-अमेरिकी संस्थान अमेरिकी अनुपालन को व्यावसायिक रूप से बोझिल मानते हैं और उत्पाद या ग्राहक-स्वीकरण सीमित करते हैं। अमेरिकी स्थिति छिपाकर दूसरा पासपोर्ट दिखाना समस्या बढ़ा सकता है क्योंकि बैंक के फॉर्म सभी प्रासंगिक कर संबंध पहचानने के लिए बने होते हैं।
6. CBI कर लाभ अमेरिकी कराधान को निरस्त नहीं करते
नागरिकता वाले देश में विदेशी आय, संपत्ति या पूंजीगत लाभ पर कर न हो सकता है, लेकिन अमेरिकी नागरिक के अमेरिकी दायित्व फिर भी हो सकते हैं। विदेशी कर क्रेडिट, छूट, कंपनियों और ट्रस्ट के साथ इसका संबंध जटिल हो सकता है और अमेरिकी योग्यता वाले कर विशेषज्ञ की सलाह चाहिए।
7. नागरिकता त्यागना अलग कानूनी और कर निर्णय है
अमेरिकी नागरिकता समाप्त करने पर विचार करने वाले व्यक्ति को State Department की औपचारिक प्रक्रिया अपनानी होती है और परिस्थितियों के आधार पर नागरिकता-त्याग कर के परिणाम हो सकते हैं। CBI ऐसे निर्णय से पहले दूसरी राष्ट्रीयता दे सकता है, लेकिन स्वयं नागरिकता त्याग नहीं कराता।
8. अमेरिकी स्थिति का हर जगह एक समान खुलासा करें
CBI इकाई, बैंकों, ब्रोकरों और कर सलाहकारों के साथ वही सच्ची पहचान और कर जानकारी उपयोग करें। दूसरी नागरिकता यात्रा या परिवार योजना में उपयोगी हो सकती है, लेकिन उसका उपयोग झूठी गैर-अमेरिकी बैंकिंग प्रोफ़ाइल बनाने के लिए करने से नागरिकता आवेदन से कहीं आगे खाते और अनुपालन की समस्याएँ पैदा हो सकती हैं।
9. बैंक सामान्यतः अमेरिकी कर दस्तावेज़ सीधे माँगेगा
विदेशी वित्तीय संस्थान आम तौर पर नागरिकता, जन्मस्थान, पता और अन्य संकेतों से U.S. persons की पहचान करते हैं, फिर उपयुक्त कर फॉर्म और पहचान नंबर माँगते हैं। अमेरिकी स्थिति छिपाते हुए CBI पासपोर्ट दिखाने से ग्राहक-स्वीकरण सरल होने के बजाय असंगति पैदा हो सकती है। दोहरी नागरिकता वाले व्यक्ति को दोनों राष्ट्रीयताएँ समझाने और बैंक के FATCA दस्तावेज़ सही भरने की अपेक्षा रखनी चाहिए। यदि संस्थान अमेरिकी ग्राहकों को सेवा नहीं देता, तो दूसरा पासपोर्ट सामान्यतः उस नीति को नहीं बदलता। व्यावहारिक योजना का प्रश्न यह है कि कौन से अनुपालनशील संस्थान पूरी प्रोफ़ाइल स्वीकार करेंगे, न कि कौन सा दस्तावेज़ अमेरिकी संबंध को सबसे कम दिखाई देता है।
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