1. Ngân hàng tiếp nhận con người, không chỉ hộ chiếu
Hồ sơ tuân thủ gắn với danh tính và lịch sử tài chính của khách hàng. Xuất trình một hộ chiếu mới có được không khiến ngân hàng quên các quốc tịch khác, nơi cư trú hoặc doanh nghiệp. Biểu mẫu mở quan hệ thường hỏi về tất cả quốc tịch và nơi cư trú thuế.
2. Quốc tịch có thể hữu ích ở nơi địa vị trong nước quan trọng
Một số ngân hàng trong nước cung cấp sản phẩm dễ dàng hơn cho công dân hoặc cư dân, và quốc tịch mới có thể đơn giản hóa việc nhận dạng tại quốc gia đó. Lợi ích cụ thể phụ thuộc vào luật ngân hàng địa phương và chính sách rủi ro của ngân hàng. Cần xác minh với chính tổ chức thay vì suy đoán chỉ từ quốc tịch.
3. Nguồn hình thành tài sản vẫn là trọng tâm
Ngân hàng vẫn có thể hỏi người nộp đơn tích lũy tài sản như thế nào và một khoản tiền lớn chuyển vào đến từ đâu. Việc chính phủ CBI đã thẩm định trước có thể là thông tin nền hữu ích, nhưng ngân hàng thực hiện kiểm tra pháp lý và quản lý riêng và không bị ràng buộc bởi quyết định cấp quốc tịch.
4. Cư trú thuế không thay đổi chỉ vì hộ chiếu thay đổi
Theo Tiêu chuẩn Báo cáo Chung (CRS), tổ chức tài chính xác định khu vực hoặc các khu vực cư trú thuế của khách hàng. OECD đặc biệt cảnh báo không được lạm dụng giấy tờ CBI hoặc cư trú để trình bày sai nơi cư trú thuế. Hộ chiếu thứ hai không thay thế một bản tự xác nhận CRS trung thực.
5. Sàng lọc trừng phạt và PEP vẫn tiếp tục
Một khách hàng bị trừng phạt, là người có ảnh hưởng chính trị hoặc liên quan đến doanh nghiệp rủi ro cao vẫn là vấn đề tuân thủ của ngân hàng sau khi có quốc tịch khác. Ngân hàng có thể tiến hành thẩm định tăng cường hoặc từ chối quan hệ tùy khẩu vị rủi ro riêng.
6. Địa chỉ và mối liên hệ kinh tế có thể quan trọng hơn quốc tịch
Nhiều tổ chức quan tâm liệu khách hàng có địa chỉ địa phương, việc làm, công ty, tài sản hoặc lý do thực tế để mở tài khoản hay không. Một hộ chiếu không liên quan đến đời sống thực tế của khách hàng có thể mang lại ít giá trị ngân hàng hơn giấy phép cư trú hoặc hoạt động kinh tế có thể chứng minh.
7. Hãy chuẩn bị trả lời vì sao bạn có quốc tịch thứ hai
Ngân hàng có thể hỏi về tình trạng CBI vì nó liên quan đến lịch sử danh tính và kiểm tra cư trú thuế. Hãy trả lời trực tiếp và cung cấp giấy tờ nhập quốc tịch nếu được yêu cầu. Che giấu con đường có quốc tịch có thể khiến một quy trình tiếp nhận vốn bình thường trông như né tránh.
8. Chọn CBI vì lý do quốc tịch, không phải vì lời hứa có tài khoản ngân hàng
Trước khi đầu tư, hãy trao đổi với chính ngân hàng, công ty môi giới hoặc nhà cung cấp thanh toán quan trọng với bạn. Nếu không đơn vị nào xác nhận đủ điều kiện, đừng coi lời hứa ngân hàng của cố vấn là một phần giá trị của quốc tịch. Tổ chức tài chính vẫn có quyền áp dụng tiêu chí tiếp nhận riêng.
9. Kiểm tra giả định về ngân hàng trước khi mua quốc tịch
Nếu tiếp cận một ngân hàng cụ thể là lý do quan trọng để cân nhắc CBI, hãy hỏi tổ chức đó về quy trình tiếp nhận trước khi đầu tư vào quốc tịch. Mô tả sự thật đầy đủ: nơi cư trú hiện tại, cư trú thuế, các quốc tịch đang có, nghề nghiệp, nguồn hình thành tài sản và mục đích sử dụng tài khoản dự kiến. Đừng chỉ hỏi liệu người có hộ chiếu dự định xin có được chấp nhận hay không; câu hỏi đó quá hẹp để dự đoán phê duyệt. Ngân hàng có thể chấp nhận quốc tịch nhưng từ chối người không cư trú, một số ngành kinh doanh hoặc khách hàng thuộc hồ sơ rủi ro nhất định. Kiểm tra trước với tổ chức biến một tuyên bố tiếp thị mơ hồ thành câu trả lời tuân thủ cụ thể và có thể tránh việc chi số tiền rất lớn cho quốc tịch để giải quyết một vấn đề ngân hàng mà hộ chiếu mới thực tế không giải quyết.
Đang lên kế hoạch cho chuyến đi tiếp theo?
So sánh lựa chọn chuyến bay và ưu đãi du lịch với SY.com.
Tìm chuyến bay