1. बैंक पासपोर्ट नहीं, व्यक्ति को ग्राहक बनाते हैं
अनुपालन फाइल ग्राहक की पहचान और वित्तीय इतिहास के साथ चलती है। नया पासपोर्ट दिखाने से बैंक अन्य राष्ट्रीयताओं, निवास स्थानों या व्यवसायों को भूल नहीं जाता। आवेदन फॉर्म आमतौर पर सभी नागरिकताओं और कर निवासों के बारे में पूछते हैं।
2. जहाँ स्थानीय दर्जा महत्वपूर्ण हो, नागरिकता मदद कर सकती है
कुछ घरेलू बैंक नागरिकों या निवासियों को उत्पाद अधिक आसानी से देते हैं और नई राष्ट्रीयता उस देश में पहचान प्रक्रिया सरल कर सकती है। वास्तविक लाभ स्थानीय बैंकिंग कानून और बैंक की जोखिम नीति पर निर्भर करता है। केवल नागरिकता के आधार पर मान लेने के बजाय संबंधित संस्थान से इसकी पुष्टि करनी चाहिए।
3. संपत्ति का स्रोत अब भी केंद्रीय प्रश्न है
बैंक फिर भी पूछ सकता है कि आवेदक ने संपत्ति कैसे बनाई और बड़ी आने वाली रकम कहाँ से आई। CBI सरकार की पिछली ड्यू डिलिजेंस उपयोगी पृष्ठभूमि हो सकती है, लेकिन बैंक अपनी स्वतंत्र कानूनी और नियामक जाँच करते हैं और नागरिकता मंजूरी से बंधे नहीं होते।
4. पासपोर्ट बदलने से कर निवास नहीं बदलता
Common Reporting Standard के तहत वित्तीय संस्थान ग्राहक के कर निवास वाले देश या देशों की जानकारी लेते हैं। OECD स्पष्ट रूप से चेतावनी देता है कि कर निवास गलत दिखाने के लिए CBI या निवास दस्तावेज़ों का दुरुपयोग नहीं होना चाहिए। दूसरा पासपोर्ट सच्चे CRS स्व-प्रमाणन की जगह नहीं लेता।
5. प्रतिबंध और PEP स्क्रीनिंग जारी रहती है
प्रतिबंधित, राजनीतिक रूप से प्रभावशाली या उच्च जोखिम वाले व्यवसाय से जुड़ा ग्राहक दूसरी राष्ट्रीयता लेने के बाद भी बैंक अनुपालन के लिए प्रासंगिक रहता है। बैंक अपनी जोखिम स्वीकार्यता के आधार पर बढ़ी हुई ड्यू डिलिजेंस कर सकता है या संबंध बनाने से इनकार कर सकता है।
6. पता और आर्थिक संबंध राष्ट्रीयता से अधिक महत्वपूर्ण हो सकते हैं
कई संस्थान यह देखते हैं कि ग्राहक का स्थानीय पता, नौकरी, कंपनी, संपत्ति या खाते की वास्तविक आवश्यकता है या नहीं। ग्राहक के वास्तविक जीवन से बिना संबंध वाला पासपोर्ट निवास परमिट या साबित की जा सकने वाली आर्थिक गतिविधि से कम बैंकिंग मूल्य दे सकता है।
7. दूसरी नागरिकता क्यों ली गई, इस पर सवाल अपेक्षित रखें
बैंक CBI स्थिति के बारे में पूछ सकते हैं क्योंकि यह पहचान इतिहास और कर-निवास जाँच के लिए प्रासंगिक है। सीधे जवाब दें और माँगे जाने पर प्राकृतिककरण दस्तावेज़ दें। नागरिकता किस रास्ते से मिली, इसे छिपाने से सामान्य ग्राहक-स्वीकरण प्रक्रिया भी बचने की कोशिश जैसी लग सकती है।
8. CBI नागरिकता के कारण चुनें, वादा किए गए बैंक खाते के कारण नहीं
निवेश से पहले उन विशिष्ट बैंकों, ब्रोकरों या भुगतान प्रदाताओं से बात करें जो आपके लिए महत्वपूर्ण हैं। यदि कोई भी पात्रता की पुष्टि नहीं करता, तो सलाहकार के बैंकिंग वादे को नागरिकता के मूल्य का हिस्सा न मानें। वित्तीय संस्थान अपने ग्राहक-स्वीकरण मानदंड स्वतंत्र रूप से लागू कर सकते हैं।
9. नागरिकता खरीदने से पहले बैंकिंग धारणा की जाँच करें
यदि किसी खास बैंक तक पहुँच CBI पर विचार करने का महत्वपूर्ण कारण है, तो नागरिकता निवेश से पहले उसी संस्थान से ग्राहक-स्वीकरण के बारे में पूछें। वास्तविक तथ्य बताएं: वर्तमान निवास, कर निवास, मौजूदा राष्ट्रीयताएँ, पेशा, संपत्ति का स्रोत और खाते का अपेक्षित उपयोग। केवल यह न पूछें कि भावी पासपोर्ट धारक स्वीकार किए जाते हैं या नहीं; मंजूरी का अनुमान लगाने के लिए यह प्रश्न बहुत संकीर्ण है। बैंक राष्ट्रीयता स्वीकार कर सकता है लेकिन गैर-निवासियों, कुछ व्यावसायिक क्षेत्रों या किसी विशेष जोखिम प्रोफ़ाइल वाले ग्राहकों को मना कर सकता है। संस्थान से पहले ही जाँच करने से अस्पष्ट मार्केटिंग दावा ठोस अनुपालन उत्तर में बदल जाता है और छह अंकों की रकम नागरिकता पर खर्च करने से बचा सकता है यदि नया पासपोर्ट उस बैंकिंग समस्या को वास्तव में हल ही न करे।
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