1. Bank menerima nasabah sebagai individu, bukan sekadar berdasarkan paspor
Berkas kepatuhan mengikuti identitas dan riwayat keuangan nasabah. Menunjukkan paspor yang baru diperoleh tidak membuat bank melupakan kewarganegaraan lain, tempat tinggal, atau bisnis yang dimiliki nasabah. Formulir pembukaan rekening biasanya meminta semua kewarganegaraan dan domisili pajak.
2. Kewarganegaraan dapat membantu ketika status lokal memang relevan
Sebagian bank domestik lebih mudah menawarkan produk kepada warga negara atau residen, dan kewarganegaraan baru dapat menyederhanakan identifikasi di negara tersebut. Manfaat tepatnya bergantung pada hukum perbankan setempat dan kebijakan risiko bank. Hal itu perlu diverifikasi langsung dengan institusi, bukan diasumsikan hanya dari status kewarganegaraan.
3. Sumber kekayaan tetap menjadi unsur utama
Bank tetap dapat menanyakan bagaimana pemohon mengumpulkan aset dan dari mana transfer masuk yang besar berasal. Uji kelayakan sebelumnya oleh pemerintah CBI dapat menjadi latar belakang yang berguna, tetapi bank melakukan pemeriksaan hukum dan regulasi sendiri dan tidak terikat oleh persetujuan kewarganegaraan.
4. Domisili pajak tidak berubah hanya karena paspor berubah
Dalam Common Reporting Standard, lembaga keuangan meminta yurisdiksi atau yurisdiksi domisili pajak nasabah. OECD secara khusus memperingatkan bahwa dokumentasi CBI atau residensi tidak boleh disalahgunakan untuk memberikan gambaran yang keliru tentang domisili pajak. Paspor kedua tidak menggantikan pernyataan mandiri CRS yang jujur.
5. Pemeriksaan sanksi dan PEP tetap berjalan
Nasabah yang terkena sanksi, merupakan orang dengan kedudukan politik penting (PEP), atau terkait dengan bisnis berisiko tinggi tetap relevan bagi kepatuhan bank setelah memperoleh kewarganegaraan lain. Bank dapat melakukan uji kelayakan yang lebih mendalam atau menolak hubungan bisnis berdasarkan selera risikonya sendiri.
6. Alamat dan hubungan ekonomi dapat lebih penting daripada kewarganegaraan
Banyak institusi memperhatikan apakah nasabah memiliki alamat lokal, pekerjaan, perusahaan, properti, atau alasan nyata untuk membuka rekening. Paspor yang tidak memiliki hubungan dengan kehidupan nyata nasabah mungkin memberikan nilai perbankan yang lebih kecil daripada izin tinggal atau aktivitas ekonomi yang dapat dibuktikan.
7. Bersiaplah menjawab mengapa kewarganegaraan kedua diperoleh
Bank dapat menanyakan status CBI karena relevan terhadap riwayat identitas dan pemeriksaan domisili pajak. Jawab secara langsung dan berikan dokumen naturalisasi jika diminta. Menyembunyikan jalur perolehan kewarganegaraan dapat membuat proses pembukaan rekening yang seharusnya biasa terlihat mengelak.
8. Pilih CBI karena alasan kewarganegaraan, bukan karena janji rekening bank
Sebelum berinvestasi, hubungi bank, broker, atau penyedia pembayaran tertentu yang penting bagi Anda. Jika tidak ada yang mau mengonfirmasi kelayakan, jangan memasukkan janji perbankan dari penasihat sebagai bagian dari nilai kewarganegaraan. Lembaga keuangan tetap bebas menerapkan kriteria penerimaan nasabah mereka sendiri.
9. Uji asumsi perbankan sebelum membeli kewarganegaraan
Jika akses ke bank tertentu merupakan alasan penting untuk mempertimbangkan CBI, tanyakan kepada institusi tersebut mengenai proses penerimaan nasabah sebelum melakukan investasi kewarganegaraan. Jelaskan fakta sebenarnya: tempat tinggal saat ini, domisili pajak, semua kewarganegaraan yang dimiliki, pekerjaan, sumber kekayaan, dan penggunaan rekening yang direncanakan. Jangan hanya bertanya apakah pemegang paspor yang ingin diperoleh diterima; pertanyaan itu terlalu sempit untuk memprediksi persetujuan. Bank mungkin menerima kewarganegaraan tersebut tetapi menolak nonresiden, sektor usaha tertentu, atau klien dengan profil risiko tertentu. Pemeriksaan awal dengan institusi mengubah klaim pemasaran yang samar menjadi jawaban kepatuhan yang konkret dan dapat mencegah pengeluaran enam digit untuk kewarganegaraan demi menyelesaikan masalah perbankan yang ternyata tidak terselesaikan oleh paspor baru.
Sedang merencanakan perjalanan berikutnya?
Bandingkan pilihan penerbangan dan penawaran perjalanan di SY.com.
Cari penerbangan