1. Bankalar pasaportları değil insanları müşteri olarak kabul eder
Uyum dosyası müşterinin kimliğini ve finansal geçmişini izler. Yeni alınmış bir pasaport sunmak bankanın diğer vatandaşlıkları, ikamet yerlerini veya işletmeleri unutmasını sağlamaz. Başvuru formları çoğu zaman bütün vatandaşlıkları ve vergi ikametlerini sorar.
2. Yerel statünün önemli olduğu yerlerde vatandaşlık yardımcı olabilir
Bazı yerel bankalar ürünlerini vatandaşlara veya ikamet edenlere daha kolay sunar ve yeni vatandaşlık o ülkede kimlik tespitini kolaylaştırabilir. Kesin fayda yerel bankacılık hukukuna ve bankanın risk politikasına bağlıdır. Yalnızca vatandaşlığa dayanarak varsaymak yerine ilgili kurumla doğrulanmalıdır.
3. Servet kaynağı yine temel konudur
Banka başvuru sahibinin varlıklarını nasıl biriktirdiğini ve büyük bir gelen transferin nereden geldiğini yine sorabilir. CBI hükümetinin daha önce yaptığı uygunluk incelemesi yararlı bir arka plan olabilir; ancak bankalar kendi hukuki ve düzenleyici kontrollerini yapar ve vatandaşlık onayıyla bağlı değildir.
4. Pasaport değişti diye vergi ikameti değişmez
Ortak Raporlama Standardı kapsamında finans kuruluşları müşterinin vergi açısından ikamet ettiği ülke veya ülkeleri tespit eder. OECD, CBI veya yatırım yoluyla ikamet belgelerinin vergi ikametini yanlış göstermek için kullanılmaması gerektiğini özellikle belirtir. İkinci pasaport, gerçeğe uygun CRS öz beyanının yerine geçmez.
5. Yaptırım ve PEP taraması devam eder
Yaptırım altında olan, siyasi nüfuz sahibi kişi olan veya yüksek riskli bir işle bağlantılı bulunan müşteri, başka bir vatandaşlık aldıktan sonra da bankanın uyum değerlendirmesi açısından önemini korur. Banka güçlendirilmiş uygunluk incelemesi uygulayabilir veya kendi risk iştahına göre ilişkiyi reddedebilir.
6. Adres ve ekonomik bağlar vatandaşlıktan daha önemli olabilir
Birçok kurum müşterinin yerel adresi, işi, şirketi, mülkü veya hesap için gerçek bir nedeni olup olmadığına bakar. Müşterinin gerçek hayatıyla bağlantısı olmayan bir pasaport, bankacılık açısından oturma izni veya kanıtlanabilir ekonomik faaliyetten daha az değer katabilir.
7. İkinci vatandaşlığın neden alındığına ilişkin sorular bekleyin
Bankalar CBI statüsünü sorabilir; çünkü kimlik geçmişi ve vergi ikameti kontrolleri açısından önemlidir. Doğrudan yanıt verin ve istenirse vatandaşlığa alınma belgesini sunun. Vatandaşlığın hangi yolla alındığını gizlemek, sıradan bir müşteri kabul sürecini kaçamak davranış gibi gösterebilir.
8. CBI’ı banka hesabı vaadi için değil vatandaşlık nedenleriyle seçin
Yatırım yapmadan önce sizin için önemli olan belirli bankalar, brokerler veya ödeme sağlayıcılarıyla konuşun. Hiçbiri uygunluğu teyit etmiyorsa bir danışmanın bankacılık vaadini vatandaşlığın değerinin parçası saymayın. Finans kuruluşları kendi müşteri kabul kriterlerini uygulamakta serbesttir.
9. Vatandaşlık satın almadan önce bankacılık varsayımını test edin
Belirli bir bankaya erişim CBI düşünmenizin önemli nedenlerinden biriyse, vatandaşlık yatırımını yapmadan önce o kurumdan müşteri kabul koşullarını sorun. Gerçek bilgileri açıklayın: mevcut ikamet, vergi ikameti, mevcut vatandaşlıklar, meslek, servet kaynağı ve hesabın beklenen kullanımı. Yalnızca düşündüğünüz pasaportun sahiplerini kabul edip etmediklerini sormayın; bu soru onayı tahmin etmek için fazla dardır. Banka vatandaşlığı kabul edebilir ancak ikamet etmeyenleri, belirli iş kollarını veya belli bir risk profiline sahip müşterileri reddedebilir. Kurumu önceden kontrol etmek belirsiz bir pazarlama iddiasını somut bir uyum yanıtına dönüştürür ve yeni pasaportun gerçekte çözmediği bir bankacılık sorununu çözmek için altı haneli tutar harcanmasını önleyebilir.
Seyahatinizi mi planlıyorsunuz?
SY.com ile uçuş seçeneklerini ve seyahat fırsatlarını karşılaştırın.
Uçuş ara