1. Hãy chuẩn bị hồ sơ đầy đủ về quốc tịch và cư trú
Biểu mẫu mở tài khoản thường hỏi mọi quốc tịch, quốc tịch trước đây, địa chỉ cư trú và nơi cư trú thuế. Hãy cung cấp hộ chiếu CBI cùng giấy tờ nhận dạng hiện có khi được yêu cầu. Cố chỉ trình bày quốc tịch mới có thể khiến hồ sơ tiếp nhận không đầy đủ.
2. Ngân hàng tư nhân muốn một câu chuyện nguồn tài sản dễ hiểu
Với doanh nhân, đó có thể là quyền sở hữu công ty, báo cáo kiểm toán và tiền bán doanh nghiệp. Với nhà đầu tư, sao kê danh mục và hồ sơ thuế có thể quan trọng. Với tài sản thừa kế, giấy tờ di sản có thể được yêu cầu. Ngân hàng có thể hỏi nhiều bằng chứng giống CBI nhưng áp dụng tiêu chuẩn riêng.
3. Hoạt động tài khoản dự kiến phải hợp lý
Ngân hàng hỏi khách hàng dự kiến dùng loại tiền nào, quy mô giao dịch, đối tác và quốc gia nào. Hộ chiếu không giải thích vì sao hàng triệu đô la sẽ đi qua tài khoản. Hãy nêu mục đích thương mại hoặc cá nhân của quan hệ theo cách ngân hàng có thể giám sát.
4. Ngân hàng đại lý ảnh hưởng đến những gì được chấp nhận
Ngay cả khi ngân hàng giữ tài khoản chấp nhận khách hàng, ngân hàng đại lý của họ có thể hạn chế một số loại tiền, khu vực pháp lý hoặc loại giao dịch. Đây là một lý do hộ chiếu CBI không thể bảo đảm quyền chuyển tiền quốc tế.
5. Tình trạng PEP và trừng phạt đi theo con người
Thẩm định tăng cường có thể tiếp tục bất kể quốc tịch. Một doanh nhân có ảnh hưởng chính trị không trở thành khách hàng rủi ro thông thường chỉ vì nhập quốc tịch ở nơi khác, và chủ sở hữu hưởng lợi bị trừng phạt thường không thể giải quyết hạn chế bằng hộ chiếu thứ hai.
6. Câu hỏi CRS và FATCA vẫn riêng biệt
CRS tập trung vào cư trú thuế, còn FATCA tạo nghĩa vụ báo cáo riêng liên quan đến Hoa Kỳ. Vì vậy ngân hàng có thể yêu cầu mã số thuế, dấu hiệu Hoa Kỳ và bản tự xác nhận ngay cả khi hộ chiếu dùng nhận dạng đến từ quốc gia CBI.
7. Một số ngân hàng có chính sách riêng đối với quốc tịch đầu tư
Tổ chức có thể yêu cầu rà soát bổ sung với khách hàng CBI do hướng dẫn quản lý hoặc khẩu vị rủi ro riêng. Điều đó không có nghĩa mọi công dân CBI đều rủi ro cao. Nó có nghĩa ngân hàng có thể yêu cầu giấy chứng nhận nhập quốc tịch, quốc tịch gốc và bằng chứng cư trú thực tế trước khi phê duyệt tài khoản.
8. Kiểm tra trước kế hoạch ngân hàng trước khi tái cấu trúc tài sản
Nếu mục tiêu là chuyển ngân quỹ doanh nghiệp, danh mục môi giới hoặc cấu trúc tài sản gia đình, hãy xác định tổ chức được quản lý phù hợp trước khi giao dịch quốc tịch hoàn tất. Hộ chiếu thứ hai có thể mở rộng lựa chọn trong một số trường hợp, nhưng ngân hàng phải được coi là một dự án riêng với kết quả tuân thủ riêng.
9. Mục đích tài khoản thường quan trọng không kém quốc tịch
Ngân hàng đánh giá tài khoản thực sự sẽ làm gì: giữ tiết kiệm gia đình, nhận phân phối từ doanh nghiệp, mua đầu tư, trả chi phí quốc tế hay hỗ trợ công ty. Một hồ sơ nói “tiết kiệm cá nhân” nhưng sau đó dự kiến nhận các khoản chuyển doanh nghiệp lớn có thể bị rà soát bất kể hộ chiếu nào được dùng. Trước khi mở quan hệ, hãy ước tính số dư dự kiến, quy mô giao dịch, quốc gia nguồn và đối tác rồi khai chính xác. Điều này làm cuộc trao đổi tuân thủ cụ thể và giúp xác định ngân hàng tư nhân, ngân hàng bán lẻ thông thường hay tài khoản doanh nghiệp mới là sản phẩm phù hợp. Quốc tịch có thể là một điểm dữ liệu trong hồ sơ, nhưng hoạt động dự kiến minh bạch mới giúp tổ chức quyết định họ có hiểu quan hệ hay không.
Đang lên kế hoạch cho chuyến đi tiếp theo?
So sánh lựa chọn chuyến bay và ưu đãi du lịch với SY.com.
Tìm chuyến bay