1. পূর্ণ জাতীয়তা ও বসবাস প্রোফাইল দিতে হবে
অ্যাকাউন্ট খোলার ফর্মে প্রায়ই সব বর্তমান ও পূর্বের নাগরিকত্ব, বসবাসের ঠিকানা এবং কর-বাসস্থান জিজ্ঞেস করা হয়। চাইলে বিদ্যমান পরিচয়পত্রের সঙ্গে CBI পাসপোর্ট দিন। শুধু নতুন নাগরিকত্ব দেখানোর চেষ্টা গ্রাহক-অন্তর্ভুক্তির প্রক্রিয়া রেকর্ডকে অসম্পূর্ণ করতে পারে।
2. ব্যক্তিগত ব্যাংক বোধগম্য সম্পদের উৎস বিবরণ চায়
উদ্যোক্তার ক্ষেত্রে কোম্পানির মালিকানা, নিরীক্ষিত হিসাব ও বিক্রয়লব্ধ অর্থ দরকার হতে পারে। বিনিয়োগকারীর ক্ষেত্রে পোর্টফোলিও বিবরণী ও কর-নথি গুরুত্বপূর্ণ হতে পারে। উত্তরাধিকার সম্পদের জন্য এস্টেট নথি লাগতে পারে। ব্যাংক CBI-তে ব্যবহৃত অনেক একই প্রমাণ চাইতে পারে, তবে নিজস্ব মানদণ্ডে।
3. প্রত্যাশিত অ্যাকাউন্ট কার্যক্রম যুক্তিসঙ্গত হতে হবে
ব্যাংক জানতে চায় গ্রাহক কোন মুদ্রা, লেনদেনের আকার, লেনদেনের অপর পক্ষগুলো এবং দেশ ব্যবহার করবেন। পাসপোর্ট ব্যাখ্যা করে না কেন অ্যাকাউন্ট দিয়ে মিলিয়ন ডলার চলবে। ব্যাংক পর্যবেক্ষণ করতে পারে এমন ভাষায় সম্পর্কটির ব্যবসায়িক বা ব্যক্তিগত উদ্দেশ্য দিন।
4. করেসপন্ডেন্ট ব্যাংকিং কী গ্রহণযোগ্য তা প্রভাবিত করে
অ্যাকাউন্টধারী ব্যাংক গ্রাহককে গ্রহণ করলেও তার করেসপন্ডেন্ট ব্যাংক নির্দিষ্ট মুদ্রা, দেশ বা লেনদেনের ধরন সীমিত করতে পারে। এ কারণেও CBI পাসপোর্ট আন্তর্জাতিক স্থানান্তর প্রবেশাধিকার নিশ্চিত করতে পারে না।
5. PEP ও নিষেধাজ্ঞা স্ট্যাটাস ব্যক্তিকেই অনুসরণ করে
জাতীয়তা যাই হোক বর্ধিত ডিউ ডিলিজেন্স চলতে পারে। রাজনৈতিকভাবে গুরুত্বপূর্ণ উদ্যোক্তা অন্য দেশে ন্যাচারালাইজড হলেই সাধারণ ঝুঁকির গ্রাহক হয়ে যান না, এবং নিষেধাজ্ঞার আওতায় থাকা প্রকৃত উপকারভোগী মালিক দ্বিতীয় পাসপোর্ট ব্যবহার করে সাধারণত সীমাবদ্ধতা দূর করতে পারেন না।
6. CRS ও FATCA প্রশ্ন আলাদা থাকে
CRS কর-বাসস্থানে গুরুত্ব দেয়, আর FATCA বিশেষ মার্কিন-সম্পর্কিত রিপোর্টিং দায় তৈরি করে। তাই পরিচয়ের জন্য CBI দেশের পাসপোর্ট ব্যবহার হলেও ব্যাংক কর শনাক্তকরণ নম্বর, মার্কিন কর-সংযোগের সূচক ও স্ব-প্রত্যয়ন চাইতে পারে।
7. কিছু ব্যাংকের বিনিয়োগভিত্তিক নাগরিকত্ব নিয়ে নির্দিষ্ট নীতি আছে
নিয়ন্ত্রক নির্দেশনা বা নিজস্ব ঝুঁকি গ্রহণের নীতির কারণে প্রতিষ্ঠান CBI গ্রাহকের জন্য অতিরিক্ত পর্যালোচনা করতে পারে। এর মানে প্রতিটি CBI নাগরিক উচ্চঝুঁকির নন। এর মানে ব্যাংক অ্যাকাউন্ট অনুমোদনের আগে স্বাভাবিকীকরণের সনদ, মূল জাতীয়তা এবং প্রকৃত বসবাসের প্রমাণ চাইতে পারে।
8. সম্পদ পুনর্গঠনের আগে ব্যাংকিং পরিকল্পনা আগাম যাচাই করুন করুন
লক্ষ্য যদি ব্যবসার তহবিল ব্যবস্থাপনা, ব্রোকারেজ পোর্টফোলিও বা পারিবারিক সম্পদ কাঠামো সরানো হয়, নাগরিকত্ব লেনদেন শেষ হওয়ার আগেই উপযুক্ত নিয়ন্ত্রিত প্রতিষ্ঠান শনাক্ত করুন। দ্বিতীয় পাসপোর্ট কিছু ক্ষেত্রে বিকল্প বাড়াতে পারে, কিন্তু ব্যাংকিংকে নিজস্ব কমপ্লায়েন্স ফলসহ আলাদা প্রকল্প হিসেবে দেখুন।
9. অ্যাকাউন্টের উদ্দেশ্য প্রায়ই জাতীয়তার মতোই গুরুত্বপূর্ণ
ব্যাংক দেখে অ্যাকাউন্ট আসলে কী করবে: পারিবারিক সঞ্চয় রাখা, ব্যবসায়িক বণ্টন নেওয়া, বিনিয়োগ কেনা, আন্তর্জাতিক খরচ দেওয়া, নাকি কোম্পানিকে সহায়তা করা। প্রোফাইলে “ব্যক্তিগত সঞ্চয়” বলা হলেও পরে বড় কর্পোরেট স্থানান্তর আশা করা হলে ব্যবহৃত পাসপোর্ট যাই হোক পর্যালোচনা শুরু হতে পারে। গ্রাহক-অন্তর্ভুক্তির প্রক্রিয়ার আগে প্রত্যাশিত ব্যালান্স, লেনদেন আকার, উৎস দেশ এবং লেনদেনের অপর পক্ষ অনুমান করে সঠিকভাবে প্রকাশ করুন। এতে কমপ্লায়েন্স আলোচনা নির্দিষ্ট হয় এবং প্রাইভেট ব্যাংকিং, সাধারণ খুচরা ব্যাংকিং নাকি ব্যবসা হিসাব—কোন পণ্য উপযুক্ত তা বোঝা যায়। নাগরিকত্ব ফাইলের একটি তথ্য হতে পারে, কিন্তু স্বচ্ছ প্রত্যাশিত কার্যক্রমই প্রতিষ্ঠানকে সম্পর্কটি বুঝতে পারছে কি না সিদ্ধান্ত নিতে সাহায্য করে।
পরবর্তী ভ্রমণের পরিকল্পনা করছেন?
SY.com-এ ফ্লাইটের বিকল্প ও ভ্রমণ অফার তুলনা করুন।
ফ্লাইট খুঁজুন