1. Eksiksiz vatandaşlık ve ikamet profili bekleyin
Hesap açılış formları çoğu zaman tüm vatandaşlıkları, eski vatandaşlıkları, ikamet adreslerini ve vergi ikametlerini sorar. İstenirse CBI pasaportunu mevcut kimlik belgeleriyle birlikte sunun. Yalnızca yeni vatandaşlığı göstermeye çalışmak müşteri kabul kaydını eksik hâle getirebilir.
2. Özel bankalar anlaşılır bir servet kaynağı anlatısı ister
Girişimciler için bu şirket sahipliği, denetlenmiş hesaplar ve satış gelirleri anlamına gelebilir. Yatırımcılar için portföy dökümleri ve vergi kayıtları önemli olabilir. Miras servetinde tereke belgeleri istenebilir. Banka CBI için kullanılan kanıtların çoğunu isteyebilir ancak kendi standartlarını uygular.
3. Beklenen hesap hareketleri mantıklı olmalıdır
Banka müşterinin hangi para birimlerini, işlem büyüklüklerini, karşı tarafları ve ülkeleri kullanmayı beklediğini sorar. Pasaport milyonlarca doların neden hesaptan geçeceğini açıklamaz. İlişkinin ticari veya kişisel amacını bankanın izleyebileceği terimlerle anlatın.
4. Muhabir bankacılık neyin kabul edilebilir olduğunu etkiler
Hesabın bulunduğu banka müşteriden memnun olsa bile muhabir bankaları belirli para birimlerini, ülkeleri veya işlem türlerini kısıtlayabilir. CBI pasaportunun uluslararası transfer erişimini garanti edememesinin nedenlerinden biri budur.
5. PEP ve yaptırım statüsü kişiyi izler
Güçlendirilmiş uygunluk incelemesi vatandaşlıktan bağımsız olarak devam edebilir. Siyasi nüfuz sahibi bir girişimci başka yerde vatandaşlığa alınmakla sıradan riskli müşteri olmaz; yaptırım altındaki gerçek faydalanıcı da ikinci pasaport kullanarak kısıtlamayı normalde aşamaz.
6. CRS ve FATCA soruları ayrı kalır
CRS vergi ikametine odaklanırken FATCA ABD bağlantılı özel raporlama yükümlülükleri yaratır. Bu nedenle banka kimlik için CBI ülkesi pasaportu kullanılsa bile vergi kimlik numaralarını, ABD bağlantı göstergelerini ve öz beyanları isteyebilir.
7. Bazı bankaların yatırım vatandaşlığına özel politikaları vardır
Kurumlar, düzenleyici rehber veya kendi risk iştahları nedeniyle CBI müşterilerini ek inceleme gerektiren profil olarak görebilir. Bu her CBI vatandaşının yüksek riskli olduğu anlamına gelmez. Bankanın hesabı onaylamadan önce vatandaşlığa alınma belgesini, ilk vatandaşlığı ve gerçek ikamet kanıtını isteyebileceği anlamına gelir.
8. Varlıkları yeniden yapılandırmadan önce bankacılık planını önceden kontrol edin
Amaç işletme hazinesini, aracı kurum portföyünü veya aile serveti yapısını taşımaksa vatandaşlık işlemi tamamlanmadan önce uygun düzenlenmiş kurumları belirleyin. İkinci pasaport bazı durumlarda seçenekleri genişletebilir; ancak bankacılık kendi uyum sonucu olan ayrı bir proje olarak ele alınmalıdır.
9. Hesabın amacı çoğu zaman vatandaşlık kadar önemlidir
Bankalar hesabın gerçekte ne yapacağını değerlendirir: aile tasarrufu tutmak, işletme dağıtımı almak, yatırım satın almak, uluslararası giderleri ödemek veya bir şirketi desteklemek. “Kişisel tasarruf” diyen ancak ardından büyük kurumsal transferler bekleyen profil, kullanılan pasaport ne olursa olsun inceleme tetikleyebilir. Müşteri kabulünden önce beklenen bakiyeleri, işlem büyüklüklerini, kaynak ülkeleri ve karşı tarafları tahmin edin ve doğru biçimde açıklayın. Bu, uyum görüşmesini somutlaştırır ve özel bankacılık, sıradan bireysel bankacılık veya ticari hesabın doğru ürün olup olmadığını belirlemeye yardımcı olur. Vatandaşlık dosyadaki bir veri noktası olabilir; kurumun ilişkiyi anlayıp anlamadığına karar vermesini sağlayan şey beklenen faaliyetlerin şeffaf olmasıdır.
Seyahatinizi mi planlıyorsunuz?
SY.com ile uçuş seçeneklerini ve seyahat fırsatlarını karşılaştırın.
Uçuş ara