1. Trước hết chứng minh quyền sở hữu hưởng lợi
Sổ đăng ký công ty, sổ cổ đông, tài liệu thành lập và sơ đồ tập đoàn nên xác lập người nộp đơn thực sự sở hữu gì. Khi có người đứng tên hộ, quỹ tín thác hoặc công ty nắm giữ, hãy giải thích chuỗi đến chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng. Người thẩm định không nên phải suy ra quyền kiểm soát chỉ từ tên thương hiệu hoặc chức danh công việc.
2. Doanh thu không phải tài sản cá nhân
Một công ty có doanh thu 20 triệu USD không có nghĩa nhà sáng lập đã tự kiếm 20 triệu USD. Hãy cho thấy lương, cổ tức, phân phối lợi nhuận, khoản vay cổ đông, giảm vốn hoặc tiền bán tài sản đã tạo thành tài sản cá nhân như thế nào. Hồ sơ kế toán phải hỗ trợ con đường đó.
3. Tiền bán doanh nghiệp là nguồn mạnh nếu lịch sử đầy đủ
Khi thoái vốn, hãy cung cấp hợp đồng mua bán cổ phần, bằng chứng quyền sở hữu ban đầu, bảng quyết toán giao dịch, cách xử lý thuế và bằng chứng tiền vào ngân hàng. Nếu một phần giá được trả chậm hoặc qua ký quỹ, hãy giải thích khi nào từng khoản trở nên có thể sử dụng. Khi đó người xét duyệt có thể nối giao dịch với tiền dùng cho CBI.
4. Lợi nhuận giữ lại cần cách rút tiền hợp pháp
Tiền nằm trong tài khoản công ty thuộc về công ty. Nếu doanh nghiệp thanh toán số tiền CBI, phải xác lập điều đó có được phép không và giao dịch được ghi nhận thế nào. Nhiều khi con đường rõ ràng hơn là cổ tức hoặc phân phối có chứng từ cho chủ sở hữu rồi sau đó thanh toán cá nhân, tùy luật thuế và luật doanh nghiệp địa phương.
5. Nhiều công ty cần một cấu trúc tập đoàn dễ đọc
Nhà sáng lập có thể sở hữu công ty mẹ ở một khu vực pháp lý và các công ty con vận hành ở nơi khác. Hãy dùng sơ đồ tổ chức thể hiện tỷ lệ sở hữu, giám đốc và hoạt động chính, sau đó cung cấp báo cáo tài chính của các pháp nhân thực sự tạo ra tài sản. Đổ hàng trăm tài liệu doanh nghiệp vào hồ sơ mà không có bản đồ có thể khiến một cấu trúc hợp pháp trông mờ đục.
6. Doanh nghiệp sử dụng nhiều tiền mặt sẽ được chú ý thêm
Nhà hàng, hàng hóa, xây dựng, trò chơi có thưởng, chuyển tiền và các ngành dùng nhiều tiền mặt khác có thể cần hồ sơ mạnh hơn vì doanh thu khó xác minh. Tiền gửi ngân hàng, báo cáo kiểm toán, tờ khai thuế, giấy phép và hồ sơ khách hàng hoặc nhà cung cấp có thể được dùng để kiểm tra lợi nhuận khai báo có hợp lý không.
7. Tách rủi ro thương mại khỏi điều kiện quốc tịch
Một công ty khó khăn không tự động khiến chủ sở hữu mất điều kiện, và công ty thành công không bảo đảm phê duyệt. Người xét duyệt quan tâm đến tính hợp pháp, quyền sở hữu, uy tín và nguồn gốc tài chính. Kiện tụng, biện pháp quản lý hoặc trừng phạt liên quan đến doanh nghiệp phải được khai báo và giải thích theo sự kiện riêng.
8. Lập bản tóm tắt điều hành về lịch sử hình thành tài sản
Một dòng thời gian ngắn có thể tiết kiệm đáng kể thời gian xét duyệt: thành lập công ty năm X, bán một phần cổ phần năm Y, nhận cổ tức các năm Z, mua tài sản và tích lũy thanh khoản hiện tại. Gắn bằng chứng gốc với từng sự kiện lớn. Mục tiêu không phải tô đậm thành công doanh nhân mà là làm câu chuyện tài chính có thể được kiểm tra độc lập.
9. Lập một sơ đồ sở hữu có thể đối chiếu toàn bộ hồ sơ
Tài sản doanh nhân dễ được xem xét nhất khi hồ sơ công ty, tờ khai thuế và ngân hàng cá nhân kể cùng một câu chuyện. Hãy chuẩn bị sơ đồ sở hữu có ngày tháng, thể hiện mỗi công ty quan trọng, khu vực pháp lý, tỷ lệ nắm giữ và cách tiền đi từ doanh nghiệp đến cá nhân bạn. Sau đó nối cổ tức lớn, tiền bán doanh nghiệp hoặc phân phối lợi nhuận với các tài khoản đã tài trợ khoản CBI. Việc này cũng giúp phát hiện lỗ hổng trước khi nộp: một công ty không hoạt động vẫn bị ghi là đang hoạt động, một pháp nhân nắm giữ bị bỏ khỏi một biểu mẫu hoặc khoản cổ tức xuất hiện trong ngân hàng nhưng không có trong hồ sơ thuế. Sơ đồ không thay thế bằng chứng; nó là chỉ mục giúp người xét duyệt hiểu chứng cứ phức tạp mà không phải tự dựng lại toàn bộ tập đoàn.
Đang lên kế hoạch cho chuyến đi tiếp theo?
So sánh lựa chọn chuyến bay và ưu đãi du lịch với SY.com.
Tìm chuyến bay