1. 먼저 실소유권을 입증하세요
회사 등기, 주주명부, 설립서류와 그룹 조직도로 신청자가 실제로 무엇을 소유하는지 보여 줘야 합니다. 명의인, 신탁 또는 지주회사가 있다면 최종 실소유자까지 이어지는 구조를 설명하세요. 실사 담당자가 브랜드명이나 직책만으로 지배관계를 추정하게 해서는 안 됩니다.
2. 회사 매출은 개인 자산이 아닙니다
회사의 매출이 2,000만 달러라고 창업자가 개인적으로 2,000만 달러를 벌었다는 뜻은 아닙니다. 급여, 배당, 분배금, 주주대여금, 자본감소 또는 매각대금 등 개인 자산이 된 경로를 보여 주세요. 회계기록이 그 경로를 뒷받침해야 합니다.
3. 사업 매각대금은 이력이 완전하면 강한 증빙이 됩니다
사업을 매각했다면 주식매매계약, 원래 소유권 증빙, 거래종결 명세, 세무처리와 은행 입금기록을 제출하세요. 일부 대금이 후불이나 에스크로로 지급됐다면 각 금액을 언제 사용할 수 있게 됐는지 설명하세요. 그러면 심사자가 거래와 CBI에 사용된 돈을 연결할 수 있습니다.
4. 유보이익을 개인 자금으로 쓰려면 적법한 인출 방식이 필요합니다
회사 계좌에 있는 돈은 회사의 자산입니다. 사업체가 CBI 금액을 직접 지급한다면 허용되는지와 회계상 어떻게 기록되는지 확인해야 합니다. 현지 세법과 회사법을 고려해 소유자에게 문서화된 배당 또는 분배를 한 뒤 개인이 지급하는 방식이 더 명확한 경우가 많습니다.
5. 여러 회사가 있다면 읽기 쉬운 그룹 구조가 필요합니다
창업자는 한 관할의 모회사와 다른 국가의 운영 자회사를 소유할 수 있습니다. 지분율, 이사와 주요 활동을 보여 주는 조직도를 사용한 뒤 실제 자산을 만든 법인의 재무제표를 제출하세요. 구조 설명 없이 수백 장의 회사문서를 넣으면 합법적인 구조도 불투명해 보일 수 있습니다.
6. 현금 비중이 높은 사업은 추가 심사를 받습니다
음식점, 원자재, 건설, 게임, 송금 등 현금 비중이 큰 업종은 매출 검증이 더 어렵기 때문에 더 강한 기록을 요구받을 수 있습니다. 은행 입금, 감사재무제표, 세금신고, 면허와 고객·공급업체 기록으로 신고한 이익이 타당한지 확인할 수 있습니다.
7. 사업위험과 시민권 자격을 구분하세요
어려움을 겪는 회사가 있다고 소유자가 자동으로 부적격이 되는 것은 아니고, 성공한 회사가 있다고 승인이 보장되는 것도 아닙니다. 심사자는 합법성, 소유권, 평판과 자금의 출처를 봅니다. 사업과 관련된 소송, 규제조치 또는 제재는 각각의 사실관계에 따라 공개하고 설명해야 합니다.
8. 자산형성 이력의 요약문을 만드세요
짧은 연표는 심사 시간을 크게 줄일 수 있습니다. X년에 회사를 설립하고 Y년에 지분을 매각했으며 Z년에 배당을 받고 자산을 구매해 현재 유동성을 축적했다는 식으로 정리합니다. 각 주요 사건에 1차 증빙을 붙이세요. 목표는 창업 성공을 과장하는 것이 아니라 재정 이야기를 독립적으로 검증 가능하게 만드는 것입니다.
9. 전체 파일을 연결하는 하나의 소유구조도를 만드세요
창업가의 자산은 회사기록, 세금신고와 개인 은행거래가 같은 이야기를 할 때 가장 검토하기 쉽습니다. 주요 회사마다 관할, 보유지분, 지분 취득시점과 사업에서 개인에게 돈이 이동하는 방식을 표시한 날짜가 있는 소유구조도를 준비하세요. 그런 다음 주요 배당, 매각대금 또는 분배금을 CBI 지급에 사용된 계좌와 연결하세요. 이는 제출 전 누락도 드러냅니다. 휴면회사가 아직 활성으로 표시되거나 한 양식에서 지주회사가 빠지거나 은행에는 보이지만 세금기록에는 없는 배당 같은 문제입니다. 조직도는 증빙을 대신하지 않습니다. 심사자가 복잡한 사업그룹을 역으로 추적하지 않고도 이해하게 해 주는 색인입니다.
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