1. Xác nhận chương trình thực sự tồn tại trong pháp luật
Bắt đầu từ chính phủ hoặc đơn vị quốc tịch theo luật định, không phải quảng cáo mạng xã hội. Kiểm tra tên pháp lý của chương trình, con đường đủ điều kiện và mức tối thiểu hiện hành. Nếu một lời chào mô tả con đường quốc tịch “bí mật” không xuất hiện trên bất kỳ nguồn chính thức nào, hãy coi sự vắng mặt đó là cảnh báo lớn.
2. Xác minh đại lý được ủy quyền một cách độc lập
Khi chương trình yêu cầu đại lý có giấy phép, hãy tìm công ty trên danh sách chính thức của chính phủ và dùng thông tin liên hệ từ nguồn đó để xác nhận quan hệ. Kẻ gian có thể sao chép số giấy phép, thiết kế trang web và ảnh nhân viên. Liên hệ độc lập sẽ phá chuỗi giả mạo đó.
3. Cảnh giác với giá thấp hơn mức tối thiểu
Chính phủ quy định mức đóng góp và đầu tư đủ điều kiện. Đại lý chào quốc tịch thấp hơn mức tối thiểu pháp lý có thể đang giấu phí, mô tả cấu trúc không đủ điều kiện hoặc hoạt động trái luật. Ví dụ, quy định của Dominica cấm rõ việc quảng bá chi phí đầu tư thấp hơn mức tối thiểu được quy định.
4. Lời bảo đảm phê duyệt không đáng tin
Không bên trung gian hợp pháp nào có thể bảo đảm thẩm định độc lập sẽ phê duyệt khách hàng. Tuyên bố rằng tiền án, trừng phạt, từ chối thị thực hoặc phỏng vấn có thể được “xử lý” nhờ quan hệ nên chấm dứt cuộc trao đổi. Giấy phép cho đại lý quyền nộp hồ sơ; nó không cho họ quyền quyết định.
5. Chỉ dẫn thanh toán cần được xác minh riêng
Khoản chuyển lớn chỉ nên đi tới chính phủ, dự án được phê duyệt, ký quỹ hoặc bên nhận khác do quy trình chính thức xác định. Hãy xác nhận mọi thay đổi tài khoản ngân hàng vào phút cuối qua kênh liên lạc thứ hai. Việc chiếm đoạt email doanh nghiệp có thể chuyển hướng giao dịch hợp pháp ngay cả khi chính đại lý là thật.
6. Bất động sản giả có thể khoác thương hiệu CBI thật
Trong chương trình có bất động sản được phê duyệt, không phải mọi khách sạn, biệt thự hoặc cổ phần đều đủ điều kiện. Hãy đối chiếu dự án với danh sách được đơn vị quốc tịch phê duyệt hiện hành và xác minh pháp nhân chủ đầu tư. Bài thuyết trình bán hàng đẹp không tạo ra phê duyệt chương trình.
7. Bảo vệ dữ liệu hộ chiếu và tài chính
Kẻ gian có thể tìm kiếm giấy tờ nhận dạng ngay cả khi không bao giờ có ý định hoàn thành hồ sơ. Hãy đóng dấu bản sao khi thích hợp, dùng hệ thống tải lên an toàn và tránh gửi sao kê ngân hàng đầy đủ hoặc bản quét hộ chiếu tới tài khoản nhắn tin chưa xác minh. Trộm danh tính có thể gây hại lâu hơn khoản phí hồ sơ bị mất.
8. Chậm lại khi áp lực bán hàng tăng
Sự cấp bách có thể là thật khi chính phủ công bố thời hạn thực, nhưng thời hạn đó phải có thể xác minh độc lập. Hãy yêu cầu quy định hoặc thông báo chính thức, đọc điều khoản hoàn tiền và xác nhận bên nhận trước khi trả. Chương trình thật vẫn sẽ tồn tại sau khi người nộp đơn dành đủ thời gian xác minh ai đang yêu cầu tiền.
9. Kiểm tra danh tính số của mọi bên trong chuỗi thanh toán
Gian lận có thể diễn ra qua trang web sao chép hoặc email bị xâm nhập ngay cả khi cả chương trình thật và cố vấn thật đều tồn tại. So sánh tên miền từng ký tự, xác minh chi tiết ngân hàng qua số điện thoại lấy độc lập và cảnh giác với chỉ dẫn phút cuối gửi tiền sang khu vực pháp lý hoặc người thụ hưởng mới. Trang web chính phủ và đại lý được ủy quyền nên được truy cập từ nguồn chính thức đã biết thay vì chỉ từ quảng cáo tìm kiếm trả phí. Với khoản chuyển rất lớn, quy tắc xác minh hai người là hợp lý: một người chuẩn bị thanh toán và một người khác xác nhận người thụ hưởng với tài liệu đã ký. Sự bất tiện thêm rất nhỏ so với khó khăn khi thu hồi chuyển khoản quốc tế đã gửi cho kẻ gian.
Đang lên kế hoạch cho chuyến đi tiếp theo?
So sánh lựa chọn chuyến bay và ưu đãi du lịch với SY.com.
Tìm chuyến bay