Ein weltweites oder mehrere koordinierte Testamente – das muss geplant werden
Fragen Sie einen grenzüberschreitend erfahrenen Berater, ob ein weltweites Testament oder mehrere abgestimmte Urkunden Widersprüche, versehentlichen Widerruf und Verzögerungen besser vermeiden. Prüfen Sie Unterschriften, Zeugen, notarielle Beurkundung und Sprache sowie die Anerkennung der im Heimatland verwendeten Form.
Mehrere Testamente helfen nur, wenn sie nebeneinander gelten können. Widerruft ein neues Testament versehentlich das andere, entsteht genau das Problem, das vermieden werden sollte. Jede Urkunde muss ihren Geltungsbereich nennen und als Teil einer Gesamtplanung überprüft werden.
Örtliche Fachleute sollten über andere Testamente Bescheid wissen, wenn die Dokumente zusammenwirken sollen. Abstimmung vermindert das Risiko, dass ein späterer Entwurf eine frühere Verfügung unbeabsichtigt widerruft oder ihr widerspricht.
Wer mehrere Testamente nutzt, muss jedes so formulieren, dass es die übrigen nicht versehentlich aufhebt. Die Urkunden sollten ihren territorialen Geltungsbereich eindeutig nennen, und Berater in jedem Land müssen die parallelen Testamente kennen.
Familienrechte und Steuern beachten, ohne alles auf eines zu reduzieren
Prüfen Sie, ob die vorgesehenen Begünstigten mit örtlichem Schutz von Ehegatten und Kindern sowie dem geltenden Güterstand vereinbar sind. Schätzen Sie Erbschaft-, Nachlass- und Übertragungsabgaben, denken Sie aber auch daran, wer das Haus nach dem Todesfall tatsächlich unterhalten, nutzen oder verkaufen kann.
Erben müssen die Immobilie finden und verwalten können. Legen Sie Eigentumsunterlagen, Steuernummern, örtliche Fachkontakte und Darlehensdaten zu den Nachlasspapieren. Die eleganteste juristische Formulierung hilft wenig, wenn die Familie die Akte nicht findet oder die zuständige Behörde nicht kennt.
Offene Hypotheken gehören ebenfalls in den Nachlassplan. Erben müssen wissen, ob Versicherung, Bargeldreserven oder Verkaufserlöse für Raten oder Tilgung vorgesehen sind.
Genaue Immobilienangaben und widerspruchsfreie Urkunden erleichtern später alles
Erfassen Sie rechtliche Grundstücksbezeichnung, Registerverweis, Eigentumsanteil und Hypotheken, damit Erben und Berater das Objekt ohne alte Verkaufsbroschüre finden. Bestehen mehrere Testamente, darf keines das andere für Vermögen in einer anderen Rechtsordnung unbeabsichtigt widerrufen.
Die Nachlassakte sollte auch bestimmen, wer direkt nach dem Tod Zugang zum Haus hat. Schlüssel, Alarmcodes, Verwaltungskontakt und Versicherungsdaten können in der ersten Woche ebenso wichtig sein wie der Testamentstext.
Ein Testament darf nicht das einzige Vorsorgedokument sein. Vollmachten, Hinweise auf Kontozugänge und Befugnisse der Hausverwaltung können bei Handlungsunfähigkeit lange vor dem Erbfall wichtig werden. Gute Planung sichert das Funktionieren des Hauses in beiden Fällen.
Ein guter Nachlassplan bleibt verständlich und praktisch verwendbar
Bewahren Sie Originale und Beraterkontakte sicher auf, teilen Sie dem Testamentsvollstrecker den Aufbewahrungsort mit und prüfen Sie die Unterlagen nach Umzug, weiterem Immobilienerwerb oder Veränderungen der Familie erneut. Auch eine veränderte Eigentumsstruktur erfordert Prüfung.
Regelmäßige Aktualisierung ist nötig, weil sich Eigentum verändert. Nach Refinanzierung, Hausverkauf oder Einbringung in eine Gesellschaft kann ein altes Testament Vermögenswerte beschreiben, die in dieser Form nicht mehr bestehen.
Begünstigtenregelungen für Bankkonten, Firmen oder Versicherungen können mit dem Testament zusammenwirken und sollten gleichzeitig geprüft werden. Ein Nachlass lässt sich leichter verwalten, wenn umliegende Finanzmittel für Steuern und Ausgaben verfügbar bleiben, statt sofort so überzugehen, dass dem Nachlass Bargeld fehlt.
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