1. Tài sản từ lương cần một dòng thời gian nghề nghiệp
Người làm công lâu năm có thể chứng minh tài sản bằng hợp đồng lao động, tờ khai thuế, phiếu lương, hồ sơ thưởng và sao kê đầu tư. Các con số không cần dựng lại mọi khoản chi tiêu hộ gia đình, nhưng phải khiến số tiết kiệm tích lũy trở nên hợp lý. Một bước nhảy đột ngột về tài sản nên có sự kiện có chứng từ giải thích phía sau.
2. Chủ doanh nghiệp cần tách tài sản công ty khỏi tài sản cá nhân
Doanh thu doanh nghiệp không tự động là thu nhập cá nhân của cổ đông. Hãy chứng minh quyền sở hữu, báo cáo tài chính đã kiểm toán hoặc đáng tin cậy, cổ tức, lương, tiền bán doanh nghiệp hoặc phân phối hợp pháp khác đưa giá trị từ công ty sang người nộp đơn. Nếu công ty trực tiếp tài trợ khoản CBI, hãy giải thích cơ sở pháp lý của giao dịch đó.
3. Lợi nhuận bất động sản cần cả phía mua lẫn phía bán
Một giao dịch bán bất động sản gần đây có thể giải thích tiền mặt dùng cho CBI, nhưng người xét duyệt cũng có thể hỏi tài sản ban đầu được mua thế nào. Hãy giữ hợp đồng mua lịch sử, hồ sơ thế chấp hoặc bằng chứng thanh toán, giấy tờ quyền sở hữu, hợp đồng bán và bằng chứng tiền vào ngân hàng. Chuỗi này biến một khoản ghi có lớn một lần thành sự kiện tài sản dễ hiểu.
4. Danh mục đầu tư nên cho thấy tính liên tục
Sao kê môi giới, sao kê quỹ và hồ sơ thuế có thể chứng minh chứng khoán hoặc tài sản số tăng trưởng thế nào theo thời gian. Với tài sản lớn từ tiền mã hóa, lịch sử giao dịch, hồ sơ sàn và bằng chứng mua ban đầu có thể đặc biệt quan trọng. Ảnh chụp số dư hiện tại hiếm khi giải thích quyền sở hữu hưởng lợi hoặc nguồn gốc.
5. Thừa kế và quà tặng cần câu chuyện của người tặng hoặc di sản
Thừa kế có thể là nguồn tài sản hợp pháp dù người nộp đơn không tự kiếm tiền. Hãy cung cấp hồ sơ thừa kế, di chúc, tài khoản di sản hoặc chứng từ chuyển tiền. Với quà tặng lớn, người xét duyệt cũng có thể cần bằng chứng về cách người tặng có được tài sản đã tặng.
6. Tài sản hỗn hợp nên được trình bày theo từng thành phần
Nhiều người xây tài sản từ nhiều nguồn: ban đầu là lương, sau đó doanh nghiệp, rồi bất động sản và đầu tư. Đừng ép lịch sử đó vào một nhãn duy nhất. Một bảng đơn giản có ngày tháng, giá trị tài sản và tài liệu hỗ trợ có thể làm đời sống tài chính phức tạp dễ rà soát hơn.
7. Hồ sơ thuế nhìn chung phải phù hợp câu chuyện tài sản
Khác biệt giữa thu nhập kế toán, lợi nhuận vốn và giá trị tài sản ròng là bình thường, nhưng mâu thuẫn không giải thích được sẽ dẫn tới câu hỏi. Khi một khu vực pháp lý không đánh thuế một loại lợi nhuận hoặc có yêu cầu khai hạn chế, hãy cung cấp bối cảnh pháp lý hoặc kế toán thay vì để người xét duyệt tự đoán vì sao giao dịch vắng trong tờ khai.
8. Xây dựng câu chuyện trước khi chọn tài khoản thanh toán
Chuẩn bị nguồn hình thành tài sản nên diễn ra trước khoản chuyển CBI. Khi câu chuyện đã rõ, hãy chọn tài khoản gửi giữ được chuỗi bằng chứng. Chuyển tiền qua nhiều tài khoản mới ngay trước thanh toán có thể biến một tài sản được chứng minh tốt thành cuộc điều tra nguồn tiền khó khăn.
9. Dùng bảng đối chiếu cho tài sản phức tạp
Với người có nhiều nguồn tài sản, bảng đối chiếu một trang có thể giúp hồ sơ dễ kiểm tra hơn nhiều. Liệt kê từng nguồn lớn—tiết kiệm từ lương, cổ tức công ty, tiền bán bất động sản, lợi nhuận danh mục hoặc thừa kế—ước tính phần đóng góp của nó vào giá trị tài sản ròng hiện tại, tài liệu hỗ trợ và tài khoản nơi tiền hiện nằm. Các con số không cần độ chính xác giả tạo, nhưng nhìn chung phải đối chiếu được với hồ sơ thuế và ngân hàng. Cách này làm lộ việc tính trùng, chẳng hạn coi cùng một giao dịch bán bất động sản một lần là tài sản bất động sản rồi lại một lần nữa là tài sản danh mục sau khi tiền bán được tái đầu tư. Người xét duyệt phải có thể hiểu đường đi từ hoạt động kinh tế đến tài sản hôm nay mà không phải đoán.
Đang lên kế hoạch cho chuyến đi tiếp theo?
So sánh lựa chọn chuyến bay và ưu đãi du lịch với SY.com.
Tìm chuyến bay