1. La due diligence è il cuore dell’approvazione CBI
I governi che gestiscono programmi CBI non verificano soltanto se un richiedente dispone di denaro sufficiente. Devono decidere se concedere una cittadinanza. Per questo controllano identità, precedenti penali, esposizione a sanzioni, origine del patrimonio e dei fondi, attività d’impresa, contenziosi, notizie negative e talvolta precedenti rifiuti in materia di immigrazione.
2. Identità e stato civile
Passaporti, certificati di nascita, atti di matrimonio, documenti di adozione e cambi di nome devono formare una storia identitaria coerente. Le discrepanze non sono automaticamente decisive, ma differenze non spiegate nell’ortografia, nelle date o nei nomi precedenti possono generare ulteriori domande.
3. Precedenti penali e regolamentari
I certificati penali sono standard, ma i governi possono andare oltre. Possono essere esaminati indagini in corso, sanzioni regolamentari, accuse di frode, illeciti finanziari o gravi controversie civili. I richiedenti dovrebbero dichiarare con precisione le informazioni richieste invece di presumere che un vecchio problema non verrà scoperto.
4. Origine del patrimonio e origine dei fondi
L’origine del patrimonio spiega come il richiedente ha accumulato ricchezza nel tempo; l’origine dei fondi spiega il denaro specifico utilizzato per la transazione CBI. Un imprenditore può dover produrre bilanci societari e documentazione sui dividendi, mentre chi ha venduto un immobile può dover fornire lo storico di acquisto, il contratto di vendita e la ricevuta bancaria.
5. Sanzioni e persone politicamente esposte
I programmi controllano sanzioni e liste di controllo e possono applicare verifiche rafforzate alle persone politicamente esposte o ai richiedenti collegati a settori o giurisdizioni a rischio più elevato. Una verifica rafforzata non significa necessariamente rifiuto, ma può richiedere più documenti e più tempo.
6. I colloqui sono sempre più comuni
Dominica applica colloqui obbligatori dai 16 anni, Saint Kitts e Nevis intervista i richiedenti principali e può intervistare i familiari a carico più grandi, Grenada svolge colloqui online e altri programmi hanno rafforzato i controlli tramite colloqui o biometria. I richiedenti devono aspettarsi domande dirette sulla domanda e sulle proprie finanze.
7. Le commissioni di due diligence non sono una garanzia
Pagare una commissione per il controllo sui precedenti non significa che il dossier sarà approvato, e tale commissione è normalmente non rimborsabile. Serve a finanziare la verifica. Se le autorità richiedono una verifica rafforzata, possono applicarsi costi aggiuntivi a seconda del programma e delle circostanze del richiedente.
8. La strategia migliore è coerenza e trasparenza
Prepara un dossier cronologico supportato da prove. Assicurati che dichiarazioni fiscali, estratti conto, proprietà societarie, indirizzi e documenti di stato civile raccontino la stessa storia. Se esiste un problema, spiegalo con documenti primari. Incoerenza e occultamento sono spesso più dannosi di un fatto che può essere spiegato legittimamente.
9. Costruisci un dossier pronto per un eventuale controllo
Organizza il dossier di due diligence in ordine cronologico: identità e cronologia dei nomi, residenze, occupazione e imprese, principali beni, documenti fiscali, contenziosi o eventi regolamentari, storia dei visti e origine dei fondi destinati all’investimento. È più facile verificare la coerenza di questi elementi prima della presentazione che dopo che un esaminatore ha sollevato una discrepanza.
Non nascondere un fatto difficile soltanto perché richiede una spiegazione. Un precedente rifiuto di visto, una società chiusa o una variazione del nome possono essere gestibili se dichiarati con prove; un’omissione scoperta durante la verifica può creare un problema di credibilità separato anche quando l’evento sottostante, da solo, non avrebbe determinato un rifiuto.
Conserva i requisiti ufficiali di due diligence e ogni spiegazione fornita con la domanda. Se una questione emersa dalla verifica viene riesaminata in seguito, un documento datato che mostra cosa è stato dichiarato e perché riduce il rischio che un’incongruenza innocente sembri un occultamento.
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